三井住友DS－三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド
三井住友DS－三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド（以下、三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド）は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドは、国内の株式に投資する投資信託で、ベンチマークに東証株価指数（TOPIX）を採用しています。そのため、国内の幅広い銘柄でポートフォリオを構築しています。
国内の株式への投資は、1つのマザーファンド（国内株式インデックス・マザーファンド）を通じて行います。国内株式インデックス・マザーファンドはインデックスファンドであるため、三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドもインデックス型の運用になります。
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの交付目論見書（2023年2月22日）はこちら
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンドの交付運用報告書（第11期：2022年11月30日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 国内・日本 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2011年12月9日 |
| 決済日 | 毎年11月30日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | — |
| 信託期間 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.1760%（税抜：年率0.1600%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
国内株式インデックス・マザーファンドへの投資を通じて、主として東証株価指数（TOPIX）に採用されている銘柄の株式に投資を行い、東証株価指数（TOPIX）（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行う。
特色①
マザーファンドへの投資を通じて、主として、東証株価指数（TOPIX）に採用されている銘柄の株式に投資を行い、東証株価指数（TOPIX）（配当込み）の動きに連動する投資成果を目指して運用を行う。
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
上位組み入れ銘柄
特色②
株価指数先物取引などを含む株式の実質組み入れ比率は、原則として、高位を保つ。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年12月30日時点）
| 設定からの期間 | 11年（2011年12月9日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒31,565円：21,565円 |
| トータルリターン | 232.60%（2023年2月28日） |
| 純資産総額 | 728.0億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：4.7%・4.9% 2021年：12.0%・12.2% 2022年：5.6%・5.7% |
| 収益率 | 2018年：(16.0%) 2019年：17.9% 2020年：7.2% 2021年：12.6% 2022年：(2.7%) |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 728.0億円（2022.12.30） | ☆☆☆☆☆☆（Very Good） |
| 資産の流入出 | 2020年：11,539百万円 2021年：15,668百万円 2022年：16,569百万円 | ☆☆☆☆☆☆（Very Good） |
| トータルリターン | 3年：12.16% 5年：4.73% 設定来：11.36% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 1年：5.6% 3年：22.3% | ☆☆☆（Bad） |
| 信託報酬 | 0.1760%（税込） | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| ベンチマークとの乖離 | マイナス0.2ポイント | ☆☆☆☆☆（Best） |
| シャープレシオ | 3年：0.89 5年：0.38 設定来：0.76 | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 標準偏差 | 3年：14.04 5年：15.12 設定来：16.08 | ☆☆☆☆（Middle） |
評価コメント
- 基準価額：国内の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、前期31,333円から当期33,080円（前年比1,747円）に上昇しました。
- 純資産総額：700億円超の超巨大ファンドです。
- 資産の流入出： 3年連続で資産が流入しており、直近3年間で500億円近くの資産が流入しています。
- トータルリターン：直近3年間の年率12.16%。安定したリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.1760%。インデックスファンドの中でも低コストの部類に入ります。
- ベンチマークとの乖離：ベンチマークである東証株価指数（TOPIX）にほぼ一致しています。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは大きいです。
- 標準偏差：基準価額のブレ幅は平均的です。
