三井住友DS－DCターゲット・イヤー・ファンド2040（4資産タイプ） / 三井住友DS－DCターゲット・イヤー・ファンド2045（4資産タイプ）

　

　

三井住友DS－DCターゲット・イヤー・ファンド2040（4資産タイプ）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2040）および三井住友DS－DCターゲット・イヤー・ファンド2045（4資産タイプ）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2045）は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。

ターゲット・イヤー・ファンド2040およびターゲット・イヤー・ファンド2045は、4つの資産（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）に投資する投資信託です。ターゲット・イヤーまでは株式重視（40～50%）の積極運用、ターゲット・イヤー後は短期金融資産中心（60%程度）の安定運用を行います。

ターゲット・イヤー・ファンドシリーズには、ターゲット・イヤーの異なる6つの商品（ターゲット・イヤーが2020年、2025年、2030年、2035年、2040年、2045年の6パターン）のうち、つみたてNISAに対応しているのはターゲット・イヤー・ファンド2040およびターゲット・イヤー・ファンド2045の2本だけです。

4つの資産への投資は、5つのマザーファンド（国内株式インデックス・マザーファンド、国内債券パッシブ・マザーファンド、外国株式インデックス・マザーファンド、外国債券パッシブ・マザーファンド、マネーインカム・マザーファンド）を通じて行います。5つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、ターゲット・イヤー・ファンド2040およびターゲット・イヤー・ファンド2045もインデックス型の運用となります。

　

DCターゲット・イヤー・ファンド2040・2045（4資産タイプ）の交付目論見書（2022年7月8日）はこちら

DCターゲット・イヤー・ファンド2040・2045（4資産タイプ）の交付運用報告書（第14期：2022年4月13日）はこちら

　

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基本情報

ターゲット・イヤー・ファンド	2040	2045
単位型・追加型	追加型	追加型
投資対象地域	内外・グローバル（日本を含む）	内外・グローバル（日本を含む）
投資対象資産	資産複合	資産複合
補足分類	インデックス型	インデックス型
投資形態	ファミリーファンド	ファミリーファンド
設定日	2008年3月31日	2008年3月31日
決済日	毎年4月13日（休業日の場合は翌営業日）	毎年4月13日（休業日の場合は翌営業日）
収益配分	年1回	年1回
為替ヘッジ	なし	なし
信託期間	無期限	無期限
NISA	一般・つみたて	一般・つみたて

　

手数料

ターゲット・イヤー・ファンド	2040	2045
購入時手数料	なし（ノーロード）	なし（ノーロード）
信託財産留保額	なし	なし
運用管理費用（信託報酬）	日々の純資産総額に年率0.4620%（税抜：年率0.4200%）以内をかけた額（ターゲット・イヤーまで）	日々の純資産総額に年率0.4620%（税抜：年率0.4200%）以内をかけた額（ターゲット・イヤーまで）

　

ファンドの目的

マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債、短期金融資産に分散投資を行うことにより、各ファンドのターゲット・イヤーに向けて、信託財産の着実な成長を目指した運用を行う。また、ターゲット・イヤー到達後は、安定した収益の獲得を目指す。

　

特色①

日本を含む世界各国の株式、公社債、短期金融資産に分散投資を行う。

　

特色②

基本資産配分は、ターゲット・イヤーまでの残存期間が長いほど値上がり益の獲得を重視し、ターゲット・イヤーに近づくに従い配当等収益を重視した比率とする。基本資産配分は、原則として、年1回決算時に変更する。

　

特色③

実質外貨建て資産については、原則として、対円での為替ヘッジを行わない。

　

取り扱い証券会社

SBI証券	取り扱い：〇
楽天証券	取り扱い：〇
松井証券	取り扱い：〇
SMBC日興証券	取り扱い：〇
マネックス証券	取り扱い：〇

DCターゲット・イヤー・ファンド2040（4資産タイプ）およびDCターゲット・イヤー・ファンド2045（4資産タイプ）は、三井住友DS投信直販ネットでも取り扱っています。
投資信託のメーカーである運用会社から直接投資信託を購入することができます。

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運用実績（2022年4月28日時点）

ターゲット・イヤー・ファンド	2040	2045
設定からの期間	14年（2008年3月31日～）	14年（2008年3月31日～）
基準価額の増減	10,000円⇒19,003円：△9,003円	10,000円⇒19,641円：△9,641円
トータルリターン	△92.26%（2022年7月31日）	△99.00%（2022年7月31日）
純資産総額	16.0億円	26.0億円
分配金実績	発生していない（累計0円）	発生していない（累計0円）
騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率）	2020年▲4.2% 2021年△22.2% 2022年△3.2%	2020年▲4.5% 2021年△23.7% 2022年△3.7%
収益率	2015年△2.6% 2016年△0.7% 2017年△11.1% 2018年▲7.9% 2019年△12.5% 2020年△5.6% 2021年△11.3% 2022年▲1.9%	2015年△2.7% 2016年△0.7% 2017年△11.9% 2018年▲8.4% 2019年△13.2% 2020年△5.9% 2021年△12.3% 2022年▲2.0%

　

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当サイトの評価

ターゲット・イヤー・ファンド2040

項目	数値	評価
純資産総額	16.0億円（2021.10.29）	☆☆（Danger）
資産の流入出	2021年：△357百万円 2020年：△277百万円 2019年：△171百万円	☆☆☆（Bad）
トータルリターン	直近3年：△7.16% 全期間：△92.26% 期間割：△6.43%	☆☆☆（Bad）
騰落率	直近3年：△24.80%	―
信託報酬	0.4620%（税込）	☆☆☆☆（Normal）
ベンチマークとの乖離	―	—
シャープレシオ	直近3年：0.91	☆☆☆☆（Normal）
標準偏差	直近3年：7.86	☆☆☆☆☆☆（Small）

ターゲット・イヤー・ファンド2045

項目	数値	評価
純資産総額	26.0億円（2022.4.28）	☆☆（Danger）
資産の流入出	2021年：△461百万円 2020年：△299百万円 2019年：△247百万円	☆☆☆☆（Normal）
トータルリターン	直近3年：△7.70% 全期間：△99.00% 期間割：△6.91%	☆☆☆（Bad）
騰落率	直近3年：△26.99%	―
信託報酬	0.4620%（税込）	☆☆☆☆（Normal）
ベンチマークとの乖離	—	―
シャープレシオ	直近3年：0.92	☆☆☆☆（Normal）
標準偏差	直近3年：8.38	☆☆☆☆☆（Slightly Small）

　

評価コメント

• 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、ターゲット・イヤー・ファンド2040は前期18,451円から当期19,041円（前年比590円）に上昇し、ターゲット・イヤー・ファンド2045は前期18,991円から当期19,693円（前年比702円）に上昇しました。
• 純資産総額：2ファンドとも30億円に満たない小規模ファンドです。
• 資産の流入出： 2ファンドとも3年連続で資産が流入していますが、流入額は微々たるものです。
• トータルリターン：2ファンドとも平均年率6～7%程度。大きなリターンは期待できません。
• 信託報酬：税込み0.4620%。コストはやや重く感じます。
• ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
• シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
• 標準偏差：ブレ幅は小さいです。