フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック）） / フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2050）およびフィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2055）は、フィデリティ投信株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式のアクティブファンドです。
将来設計2050および将来設計2055は、9つのファンドに分散投資する投資信託で、特定のベンチマークは設けていません。投資対象となる9つのファンドはそれぞれ米国の株式、英国の株式、英国を除く欧州の株式、日本を除く太平洋地域の株式、日本の株式、新興国の株式、米国の債券、米国を除く世界の債券、日本の債券に投資しています。
2ファンドとも設定当初は株式優位（投資比率95%以上）で運用し、ターゲット・イヤー（将来設計2050は2050年、将来設計2055は2055年）に近づくにつれて世界債券優位の運用になります。そして、ターゲット・イヤー後は、ほぼ100%の資産を日本債券に入れ替え、安定的な運用を図ります。
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））の交付運用報告書（第8期：2022年9月26日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））の交付運用報告書（第2期：2022年9月26日）はこちら
基本情報
| 将来設計 | 2050 | 2055 |
| 単位型・追加型 | 追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2014年10月16日 | 2020年9月28日 |
| 決済日 | 毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日） | 毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） | あり（部分） |
| 信託期間 | 2051年9月25日まで | 2056年9月25日まで |
| NISA | 一般・つみたて | 一般・つみたて |
手数料
| 将来設計 | 2050 | 2055 |
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限） | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3800%以内（税込）以内をかけた額（2040年以降変動） | 日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3900%（税込）以内をかけた額（2045年以降変動） |
ファンドの目的
投資信託財産の成長を図ることを目的として運用を行う。
特色①
主として、投資信託証券への投資を通じて、主に、国内株式、先進国海外株式、新興国株式、国内短期債券、世界債券、短期金融商品などの資産クラスへ実質的に分散投資を行い、世界債券の配分で組み入れる投資対象ファンドに対しては、為替ヘッジを行うことを基本とする。
特色②
投資信託証券は、主として、市場指数と連動する投資成果を目指す。国内外の投資信託証券の中から選定を行う。
特色③
西暦2050年または西暦2055年（ターゲット・イヤー）に向けて、資産配分を変更する。
特色④
当初設定時の基本資産配分はおおむね、国内株式14～15%、先進国海外株式68%、新興国株式14%、世界債券3～4%とする。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇（将来設計2055は✕） |
運用実績（2022年10月31日時点）
| 将来設計 | 2050 | 2055 |
| 設定からの期間 | 8年（2014年10月16日～） | 2年（2020年9月28日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒21,118円：11,118円 | 10,000円⇒14,174円：4,174円 |
| トータルリターン | 100.20%（2022年12月31日） | 33.69%（2022年12月31日） |
| 純資産総額 | 21.0億円 | 2.3億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：4.5% 2021年：33.8% 2022年：(2.7%) | 2021年：34.7% 2022年：(1.5%) |
| 収益率 | 2018年：(12.4%) 2019年：25.1% 2020年：7.9% 2021年：26.0% 2022年：(3.0%) | 2020年：11.9% 2021年：29.0% 2022年：(1.8%) |
将来設計2050
将来設計2055
当サイトの評価
将来設計2050
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 21.0億円（2022.10.31） | ☆☆（Very Bad） |
| 資産の流入出 | 2020年：183百万円 2021年：614百万円 2022年：497百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年：7.70% 5年：6.49% 設定来：8.87% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 1年：(2.7%) 3年：35.6% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 信託報酬 | 0.3800%（税込）：上限 | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | ― | ― |
| シャープレシオ | 3年：0.52 5年：0.46 設定来：0.55 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 3年：17.28 5年：16.63 設定来：16.20 | ☆☆☆（Slightly Large） |
将来設計2055
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 2.3億円（2022.10.31） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2020年： 2021年：55百万円 2022年：64百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年： 5年： 設定来：13.77% | ― |
| 騰落率 | 1年：(1.5%) 3年： | ― |
| 信託報酬 | 0.3900%（税込）：上限 | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | ― | ― |
| シャープレシオ | 3年： 5年： 設定来： | ― |
| 標準偏差 | 3年： 5年： 設定来： | ― |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、将来設計2050は前期20,446円から当期19,904円（前年比-542円）に下落し、将来設計2055は前期13,468円から当期13,266円（前年比-202円）に下落しました。
- 純資産総額：将来設計2050は20億円程度、将来設計2055は10億円未満。2ファンドとも小規模ファンドです。
- 資産の流入出：2ファンドとも資産は流入傾向にありますが、流入額は微々たるものです。
- トータルリターン：将来設計2050は（直近3年間の）年率7.70%。堅実なリターンが期待できます。将来設計2055は設定から3年が経過していないため、評価の対象としていません。
- 信託報酬：2ファンドとも最大で税込み0.3800%程度。アクティブファンドの中ではトップクラスの低コストです。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：将来設計2050のリスクに対するリターンは平均的です。将来設計2055は設定から3年を経過していないため、評価の対象としていません。
- 標準偏差：将来設計2050の基準価額のブレ幅はやや大きいです。将来設計2055は設定から3年を経過していないため、評価の対象としていません。
