セゾン－セゾン・グローバル・バランスファンド
セゾン－セゾン・グローバル・バランスファンド（以下、セゾン・グローバル・バランスファンド）は、セゾン投信株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式の投資信託です。
セゾン・グローバル・バランスファンドは、世界の株式および債券に投資する投資信託です。また、株式と債券の投資比率は均等（2分の1ずつ）となっています。
世界の株式および債券への投資は、主にバンガード社の8つのインデックスファンド（①バンガード500・インデックスファンド、②バンガード・ヨーロピアン・ストック・インデックスファンド、③バンガード・ジャパン・ストック・インデックスファンド、④バンガード・パシフィック・エックスジャパン・ストック・インデックスファンド、⑤バンガード・エマージング・マーケット・ストック・インデックスファンド、⑥バンガード・US・ガバメントボンド・インデックスファンド、⑦バンガード・ユーロ・ガバメントボンド・インデックスファンド、⑧バンガード・ジャパン・ガバメントボンド・インデックスファンド）を通じて行います。
セゾン・グローバル・バランスファンドの交付目論見書（2022年9月10日）はこちら
セゾン・グローバル・バランスファンドの交付運用報告書（第15期：2021年12月10日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2007年3月15日 |
| 決済日 | 12月10日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | 換金申込受付日の基準価額に0.10%をかけた額 |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.4950%（税抜：年率0.4500%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
主として、投資信託証券（投資対象ファンド）を中心に投資を行い、信託財産の長期的な成長を図ることを目指して運用を行う。
特色①
原則として、投資対象ファンドを通じて、株式と債券へ半分ずつ投資することにより、リスクを抑えながら安定したリターンの獲得を目指す。
資産配分比率
特色②
インデックスファンドへの投資を通じて、世界各国の株式および債券に実質的に分散投資する。投資対象ファンドへの資産配分比率は、各地域の株式および債券市場の時価総額（規模）を勘案して決定する。
投資先ファンド別投資比率
特色③
ローコスト・ハイクオリティ運用で定評のあるバンガード社のインデックスファンドの中から、資産規模、運用実績、コストなどの面から厳選したファンドに投資を行う。
| バンガード社 「資産運用会社は、ファンドの投資家の利益のためだけに運営されるべきである」というシンプルで画期的なアイデアに基づいて設立された会社です。外部の株主が存在せず、バンガード社がバンガードの米国籍ファンドとETFによって所有されています。1976年に個人投資家向けのインデックスファンドを、世界で初めて米国の個人投資家向けに設定しました。現在、バンガードは世界のインデックス運用商品の約4割のシェアを握っています。 |
特色④
原則として、為替ヘッジは行わない。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：○ |
| 楽天証券 | 取り扱い：○ |
| 松井証券 | 取り扱い：✕ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
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運用実績（2022年6月30日時点）
| 設定からの期間 | 15年半（2007年3月15日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒19,385円：△9,385円 |
| トータルリターン（設定来） | △102.29%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 3,172.3億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2019年△7.5%・△8.3% 2020年△9.1%・△8.7% 2021年△15.3%・16.8% |
| 収益率 | 2018年▲7.9% 2019年△15.0% 2020年△6.5% 2021年△17.7% 2022年▲1.3% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 3,172.3億円（2022.6.30） | ☆☆☆☆☆☆☆（Excellent） |
| 資産の流入出 | 2021年：△27,857百万円 2020年：△17,759百万円 2019年：△13,951百万円 | ☆☆☆☆☆☆☆（Excellent） |
| トータルリターン | 直近3年：△10.14% 全期間：△102.29% 期間割：△6.56% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 直近3年：△29.45% | ― |
| 信託報酬 | 0.4950%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | 2021年：マイナス1.5ポイント | ☆☆☆（Bad） |
| シャープレシオ | 直近3年：1.09 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 直近3年：9.91 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
評価コメント
- 基準価額：国内の株式市場はわずかに下落しましたが、先進国の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、前期16,651円から当期19,206円（前年比2,555円）に上昇しました。
- 純資産総額：3,000億円超の超巨大規模のファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産が流入しており、単年でも100億円以上の資産が流入しています。
- トータルリターン：平均年率6.56%。リターンは控えめです。
- 信託報酬：投資対象である8つのファンドすべてがインデックスファンドですから、評価としてはインデックスファンドとして捉えて問題ないと思います。そのため、税込み0.5%弱という数字には普通の評価が付きます。
- ベンチマークとの乖離：当期の基準価額の騰落率は、参考指数である2指数合成ベンチマークを1.5%下回りました。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは大きいです。
- 標準偏差：ブレ幅はやや小さいです。
