三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040／2045（4資産タイプ）
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）
〇4～5の資産に投資するつみたてNISA対象商品（26商品）中
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）、三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社（委託会社）の東証株価指数（TOPIX）、NOMURA-BPI総合指数、MSCI コクサイ・インデックス、FTSE 世界国債・インデックス（除く日本）の値動きに連動する投資効果を目指すインデックスファンドです。
運用は、ベンチマークである4つの指数に連動するマザーファンド： ①国内株式・インデックス・マザーファンド、②国内債権・パッシブ・マザーファンド、③外国株式・インデックス・マザーファンド、④外国債券・パッシブ・マザーファンド、⑤マネー・インカム・マザーファンドに投資することで行われます。
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）の交付目論見書（2025年1月10日）はこちら
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）の交付運用報告書（第16期：2024年4月15日）はこちら
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）の交付目論見書（2025年1月10日）はこちら
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）の交付運用報告書（第16期：2024年4月15日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 対象インデックス | 東証株価指数（TOPIX） NOMURA-BPI総合指数 MSCI コクサイ・インデックス FTSE 世界国債・インデックス（除く日本） |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2008年3月31日 |
| 決済日 | 年1回：毎年4月13日（休業日の場合は翌営業日） |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） ＊実質的な負担 | 年率0.4620 %（税抜：0.4200%） |
〇ターゲット・イヤーの決算日の翌日以降は、年率0.2310%（税抜：0.2100%）に変更。
主要な資産の状況
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 〇 |
| 楽天証券 | 〇 |
| 松井証券 | 〇 |
| SMBC日興証券 | 〇 |
| マネックス証券 | 〇 |
運用実績（2024年10月31日時点）
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）
| 設定からの期間 | 16年7月（2008年3月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒23,303円：プラス13,303円 |
| トータルリターン（１年） | 9.04%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 24.0億円 |
| 分配金実績 | 第14期（2022年4月）：0円 第15期（2023年4月）：0円 第16期（2024年4月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年4月：3.2% 2023年4月：2.1% 2024年4月：17.5% |
| 収益率 | 2022年：△4.3% 2023年：15.1% 2024年：9.3% |
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）
| 設定からの期間 | 21年7月（2003年1月10日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒25,153円：プラス15,153円 |
| トータルリターン（１年） | 9.04%（2025年1月末時点） |
| 純資産総額 | 40.0億円 |
| 分配金実績 | 第14期（2022年4月）：0円 第15期（2023年4月）：0円 第16期（2024年4月）：0円 設定来累計：0円 |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年4月：3.7% 2023年4月：2.5% 2024年4月：21.2% |
| 収益率 | 2022年：△4.3% 2023年：17.5% 2024年：11.6% |
当サイトの評価
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 24.0億円 | 🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：424百万円 2023年：435百万円 2024年：575百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：17.5% 直近３年：22.8% | 🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.04% 直近３年：9.16% 設定来：5.72% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.4620 %（税込） | 🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.99 直近３年：1.24 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：9.16 直近３年：7.71 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）
| 項目 | 数値 | 評価（7段階評価） |
| 純資産総額 | 40.0億円 | 🌟🌟 |
| 資産の流入出 | 2022年：501百万円 2023年：558百万円 2024年：1,038百万円 | 🌟🌟🌟 |
| 基準価額の騰落率 | 直近１年：21.2% 直近３年：27.4% | 🌟🌟🌟🌟 |
| トータルリターン（年率） | 直近１年：9.04% 直近３年：9.71% 設定来：5.72% | 🌟🌟🌟 |
| 信託報酬 | 0.4620 %（税込） | 🌟🌟🌟🌟 |
| ベンチマークとの乖離* | 直近１年：― 直近３年：― | ― |
| シャープレシオ | 直近１年：0.99 直近３年：1.24 | 🌟🌟🌟🌟🌟 |
| 標準偏差（変動リスク） | 直近１年：9.16 直近３年：7.71 | 🌟🌟🌟🌟🌟🌟 |
総評
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2040（4資産タイプ）
債券と株式を6：4の割合で運用する4資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.4%台であり、バランスファンドとして許容しがたい数字です。
純資産総額は20億円程度であり、ファンドの安定性としては不十分な数字です。直近の資産の流入状況も芳しくありません。
収益性は債券中心の運用であるものの、年率10%に届く可能性を秘めています。一方で、標準偏差は小さく、変動リスクはしっかりと抑えられています。
総評
三井住友・DC ターゲット・イヤー・ファンド・2045（4資産タイプ）
債券と株式を1：1の割合で運用する4資産バランス型の商品です。
信託報酬は0.4%台であり、バランスファンドとして許容しがたい数字です。
純資産総額は40億円程度であり、ファンドの安定性としては不十分な数字です。直近の資産の流入状況も芳しくありません。
収益性は債券と株式の投資比率が均等であるものの、年率10%に届く可能性を秘めています。一方で、標準偏差は小さく、変動リスクはしっかりと抑えられています。
