楽天－楽天・ターゲット・イヤー2030 / 楽天－楽天・ターゲット・イヤー2040 / 楽天－楽天・ターゲット・イヤー2050
楽天・ターゲット・イヤーシリーズは、楽天投信投資顧問株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式の投資信託です。
楽天－楽天・ターゲット・イヤー2030（以下、楽天・ターゲット・イヤー2030または2030）、楽天－楽天・ターゲット・イヤー2040（以下、楽天・ターゲット・イヤー2040または2040）、楽天－楽天・ターゲット・イヤー2050（以下、楽天・ターゲット・イヤー2050または2050）は、先進国の株式および債券に投資する投資信託です。各ファンドが資産の組み入れ比率は、3ファンド間で異なり、安定型は安定型資産の配分が高く、成長型はリスク型資産の配分が設定するターゲット・イヤー（2030年、2040年、2050年）に向けて、株式の組み入れ比率を漸減させ、債券の組み入れ比率を漸増させます。また、ターゲット・イヤー後は債券優位の運用で固定します。
先進国の株式および債券への投資は、2つのマザーファンド（楽天・グローバル株式・マザーファンド、楽天・世界債券（為替ヘッジ付き）・マザーファンド）を通じて行います。
楽天・ターゲット・イヤー2030・2040・2050交付目論見書（2022年6月22日）はこちら
楽天・ターゲット・イヤー2030・2040・2050交付運用報告書（第6期：2022年9月20日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | — |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2016年10月3日 |
| 決済日 | 毎年9月20日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） |
| 信託期間 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に対して、年率0.5775%（税抜：0.5250%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
投資信託財産の長期的な成長を目標として運用を行う。
特色①
日本を含む先進国の株式および債券に分散投資。
特色②
ターゲット・イヤーに向けて先進国の株式および債券の組み入れ比率を調整。
特色③
学術的研究をベースにしたディメンショナル独自の投資哲学による運用。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：✕ |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：✕ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
運用実績（2021年3月31日時点）
| 設定からの期間 | 6年（2016年10月3日～） |
| 基準価額の増減 | 2030 10,000円⇒13,519円：△3,519円 2040 10,000円⇒17,606円：△7,606円 2030 10,000円⇒17,745円：△7,745円 |
| トータルリターン | 2030 △32.01%（2022年10月31日） 2040 △75.26%（2022年10月31日） 2050 △77.27%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 2030 15.6億円 2040 21.2億円 2050 14.0億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） 2030・2040・2050 | 2020年△1.1%・△0.9%・△0.9% 2021年△14.3%・△29.0%・△29.2% 2022年▲1.9%・△6.2%・△7.2% |
| 収益率 2030・2040・2050 | 2018年▲7.3%・▲10.9%・▲10.9% 2019年△11.1%・△18.6%・△18.7% 2020年△3.5%・△5.7%・△5.7% 2021年△11.1%・△24.7%・△26.4% 2022年▲2.2%・△0.2%・△0.6% |
楽天・ターゲット・イヤー2030
楽天・ターゲット・イヤー2040
楽天・ターゲット・イヤー2050
当サイトの評価
楽天・ターゲット・イヤー2030
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 15.6億円（2022.3.31） | ☆☆（Danger） |
| 資産の流入出 | 2021年：△492百万円 2020年：△249百万円 2019年：△266百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△3.50% 全期間：△32.01% 期間割：△5.33% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.5775%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 直近3年：0.45 | ☆☆（Danger） |
| 標準偏差 | 直近3年：7.86 | ☆☆☆☆☆☆（Small） |
楽天・ターゲット・イヤー2040
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 21.2億円（2022.3.31） | ☆☆（Danger） |
| 資産の流入出 | 2021年：△748百万円 2020年：△307百万円 2019年：△255百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△10.23% 全期間：△75.26% 期間割：△12.54% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.5775%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 直近3年：0.72 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：14.16 | ☆☆☆☆（Middle） |
楽天・ターゲット・イヤー2050
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 14.0億円（2022.3.31） | ☆☆（Danger） |
| 資産の流入出 | 2021年：△503百万円 2020年：△200百万円 2019年：△159百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△10.66% 全期間：△77.27% 期間割：△12.88% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.5775%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 直近3年：0.74 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：14.44 | ☆☆☆☆（Middle） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与し、世界の債券市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、楽天・ターゲット・イヤー2030は前期13,427円から当期13,172円（前年比-255円）に下落し、楽天・ターゲット・イヤー2040は前期16,304円から当期17,318円（前年比-1,014円）に上昇し、楽天・ターゲット・イヤー2050は前期16,311円から当期17,487円（前年比-1,176円）に上昇しました。
- 純資産総額：3ファンドとも30億円未満の小規模ファンドです。
- 資産の流入出：3ファンドとも3年連続で資産が流入しています。流入額はそれなりです。
- トータルリターン：楽天・ターゲット・イヤー2030は平均年率5%程度。楽天・ターゲット・イヤー2040および楽天・ターゲット・イヤー2050は平均年率12%超。楽天・ターゲット・イヤー2030は、ターゲット・イヤーに近づいてき、債券優位の運用に移行したことで、リターンが小さくなりつつあります。
- 信託報酬：3ファンドとも税込み0.5775%。インデックファンドの中では平均的な数字ですが、アクティブファンドとして見れば良い数字です。
- ベンチマークとの乖離：3ファンドとも交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：楽天・ターゲット・イヤー2030はリスクに対するリターンが小さくなっていますが、楽天・ターゲット・イヤー2040および楽天・ターゲット・イヤー2050は平均的な数字です。
- 標準偏差：3ファンドともブレ幅は平均～やや小さいいです。
