楽天－楽天・インデックス・バランス（DC年金）
楽天－楽天・インデックス・バランス（DC年金）（以下、楽天・インデックス・バランス）は、楽天投信投資顧問株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式の投資信託です。
楽天・インデックス・バランスは、世界の株式と債券に投資する投資信託です。世界の株式と債券の投資比率は、株式15%、債券85%を基本とします。
世界の株式および債券への投資は、2つのマザーファンド（バンガード・トータルワールド・ストック・ETF、バンガード・グローバル・ボンド・インデックスファンド）を通じて行います。
楽天・インデックス・バランスの交付目論見書（2022年7月15日）はこちら
楽天・インデックス・バランスの交付運用報告書（第4期：2022年4月15日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | — |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018年5月25日 |
| 決済日 | 毎年4月15日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | — |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.0660%（税抜：年率0.0600%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
投資信託財産の長期的な成長を目指して運用を行う。
特色①
日本を含む全世界の株式および投資適格債券に分散投資する。
特色②
各市場の代表的な指数に連動する外国投資信託を主要投資対象とする。
特色③
各資産の基本配分は、株式15%、債券85%とする。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：✕ |
| 楽天証券 | 取り扱い：○ |
| 松井証券 | 取り扱い：✕ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
運用実績（2022年4月28日時点）
| 設定からの期間 | 4年（2018年5月25日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒10,710円：△710円 |
| トータルリターン | △1.77%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 147.9億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年△2.5% 2021年△7.4% 2022年▲4.4% |
| 収益率 | 2018年▲1.7% 2019年△8.6% 2020年△5.9% 2021年△2.2% 2022年▲7.3% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 147.9億円（2022.4.28） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流入出 | 2021年：△5,138百万円 2020年：△3,047百万円 2019年：△817百万円 | ☆☆☆☆☆（Good） |
| トータルリターン | 直近3年：▲1.53% 全期間：△1.77% 期間割：△0.40% | ☆☆（Danger） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.0660%（税込） | ☆☆☆☆☆☆☆（Excellent） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 直近3年：▲0.27 | ☆（Worst） |
| 標準偏差 | 直近3年：5.64 | ☆☆☆☆☆☆（Small） |
評価コメント
- 基準価額：世界の債券市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、前期11,293円から当期10,794円（前年比-449円）に下落しました。
- 純資産総額：150億円手前の安定した規模のファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産が流入しています。流入額もそれなりに大きいです。
- トータルリターン：平均年率0.40%。大きなリターンは期待できません。
- 信託報酬：税込み0.0660%。現行の投資信託の中ではトップクラスの数字です。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンはほとんどありません。
- 標準偏差：ブレ幅は小さいです。
