三菱UFJ国際－三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）
三菱UFJ国際－三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）（以下、三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN））は、三菱UFJ国際投信株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のアクティブファンドです。
三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）は、4つの資産（国内株式、先進国株式、国内債券、先進国債券）に投資する投資信託です。株式の組み入れ比率については、投資環境や株式部分の収益寄与に基づいて決定する「株式ウエイトマトリクス」を活用します。
4つの資産への投資は、4つのマザーファンド（TOPIX・マザーファンド、外国株式インデックス・マザーファンド、国内債券インデックス・マザーファンド、ヘッジ付き・外国債券インデックス・マザーファンド、マネーマーケット・マザーファンド）を通じて行います。
三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）の交付目論見書（2022年6月25日）はこちら
三菱UFJ・DCバランス・イノベーション（KAKUSHIN）の交付運用報告書（第8期：2022年3月25日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2014年5月30日 |
| 決済日 | 毎年3月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | — |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.6600%（税抜：年率0.6000%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
日本を含む世界各国の株式、公社債、短期金融資産を実質的な主要投資対象とし、値上がり益の獲得および利子・配当等収益の確保を目指す。
特色①
マザーファンドへの投資を通じて、国内および先進国の株式、債券、短期金融資産に実質的な投資を行う。
| 証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
特色②
実質組み入れ外貨建て資産のうち、債券部分については、原則として、為替変動リスクの低減を目指して為替ヘッジを行う。その他の実質的な組み入れ外貨建て資産については、原則として、為替ヘッジを行わない。
特色③
年1回の決算時（3月25日）に分配金額を決定する。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：✕ |
| 楽天証券 | 取り扱い：○ |
| 松井証券 | 取り扱い：✕ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
運用実績（2022年3月31日時点）
| 設定からの期間 | 7年（2014年5月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒11,694円：△1,694円 |
| トータルリターン | △13.32%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 167.7億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年▲1.0% 2021年△3.8% 2022年△0.5% |
| 収益率 | 2018年▲2.6% 2019年△1.9% 2020年▲0.2% 2021年△6.4% 2022年▲3.5% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 167.7億円（2022.3.31） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流入出 | 2021年：△3,636百万円 2020年：△2,469百万円 2019年：△3,662百万円 | ☆☆☆☆☆（Good） |
| トータルリターン | 直近3年：▲0.16% 全期間：△13.32% 期間割：△1.80% | ☆☆（Danger） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.6600%（税込） | ☆☆☆（Bad） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 直近3年：▲0.04 | ☆（Worst） |
| 標準偏差 | 直近3年：3.03 | ☆☆☆☆☆☆☆（Minimum） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、前期11,599円から当期11,659円（前年比100円）に上昇しました。
- 純資産総額：100億円超の安定した規模のファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産が流入しています。流入額もそれなりに大きいです。
- トータルリターン：平均年率1.80%。大きなリターンは期待できません。
- 信託報酬：税込み0.6600%。アクティブファンドとしては平均よりも小さい数字です。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンはほとんどありません。
- 標準偏差：ブレ幅は非常に小さいです。
