大和－iFree 年金バランス
大和－iFree 年金バランス（以下、iFree 年金バランス）は、大和アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式の投資信託です。
iFree 年金バランスは、4つの資産（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）に投資する投資信託で、ベンチマークに4つの資産を代表する指数を組み合わせた（4指数）合成ベンチマークを採用しています。また、4つの資産の投資比率は均等です。
4つの資産への投資は、4つのマザーファンド（トピックス・インデックス・マザーファンド、外国株式インデックス・マザーファンド、ネオジャパン債券・マザーファンド、外国債券インデックス・マザーファンド）を通じて行います。4つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、iFree 年金バランスもインデックス型の運用になります。
iFree 年金バランスの交付目論見書（2022年8月31日）はこちら
iFree 年金バランスの交付運用報告書（第4期：2022年6月6日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2018年8月31日 |
| 決済日 | 毎年6月5日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | — |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.1749%（税抜：年率0.1590%）以内をかけた額 |
ファンドの目的・特色
国内外の様々な資産クラスに投資を行い、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指す。
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
上位組み入れ銘柄
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年6月30日時点）
| 設定からの期間 | 4年（2018年8月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,271円：△2,271円 |
| トータルリターン | △21.71%（2022年9月30日） |
| 純資産総額 | 36.0億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年△6.3%・△4.9% 2021年△16.2%・△15.0% 2022年△3.7%・△2.6% |
| 収益率 | 2018年▲6.9% 2019年△12.8% 2020年△5.9% 2021年△13.3% 2022年▲2.6% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 36.0億円（2022.6.30） | ☆☆☆（Bad） |
| 資産の流入出 | 2021年：△2,087百万円 2020年：△474百万円 2019年：△184百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△6.68% 全期間：△21.71% 期間割：△5.32% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 直近3年：△23.56% | — |
| 信託報酬 | 0.1749%（税込） | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：プラス1.1ポイント | ☆☆☆☆☆（Good） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.81 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 直近3年：8.25 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、前期12,005円から当期12,451円（前年比446円）に下落しました。
- 純資産総額：50億円未満の小規模ファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産が流入しています。2021年の流入額は20億円近くになりました。
- トータルリターン：平均年率5.32%。大きなリターンは期待できません。
- 信託報酬：税込み0.1749%。アクティブファンドの中でも低コストの部類に入ります。
- ベンチマークとの乖離：当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである合成ベンチマークを1.1%上回りました。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：ブレ幅は小さいです。
