三井住友TAM－SMT・日経225インデックス・オープン
三井住友TAM－SMT・日経225インデックス・オープン（以下、SMT・日経225インデックス・オープン）は、三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
SMT・日経225インデックス・オープンは、国内の株式に投資する投資信託で、ベンチマークに日経平均株価（日経225）を採用しています。そのため、国内の株価の高い銘柄を中心にポートフォリオを構築しています。
国内の資産への投資は、1つのマザーファンド（日経225インデックス・マザーファンド）を通じて行われます。日経225インデックス・マザーファンドはインデックスファンドであるため、SMT・日経225インデックス・オープンもインデックス型の運用になります。
SMT・日経225インデックス・オープンの交付目論見書（2023年2月11日）はこちら
SMT・日経225インデックス・オープンの交付運用報告書（第25期：2022年11月10日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 国内・日本 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2010年7月30日 |
| 決済日 | 毎年5月・11月の各10日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年2回 |
| 為替ヘッジ | — |
| 信託期間 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に2.20%（税抜：2.00%）以内をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.4070%（税抜：年率0.3700%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
わが国の株式に投資し、日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指す。
特色①
わが国の株式を主要投資対象とし、ファミリーファンド方式で運用を行う。
上位組み入れ銘柄
特色②
日経平均株価（日経225）に連動する投資成果を目指す。
| 日経平均株価（日経225） 日本経済新聞社が算出する日本株式の株価指数です。東京証券取引所第一部に上場する約2,000銘柄のうち、市場流動性の高い225銘柄を選出し、その平均株価を指数としています。 |
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年11月30日時点）
| 設定からの期間 | 12年半（2010年7月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒35,203円：25,203円 |
| トータルリターン | 246.52%（2023年2月28日） |
| 純資産総額 | 380.2円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：8.4%・6.7% 2021年：18.1%・16.9% 2022年：(4.1%)・(5.7%) |
| 収益率 | 2018年：(10.7%) 2019年：20.2% 2020年：17.8% 2021年：6.1% 2022年：(1.3%) |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 380.2億円（2022.11.30） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流入出 | 2020年：(1,647百万円) 2021年：11,686百万円 2022年：6,668百万円 | ☆☆☆☆☆（Good） |
| トータルリターン | 3年：10.65% 5年：6.06% 設定来：10.38% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 1年：(4.1%) 3年：22.4% | ☆☆☆（Bad） |
| 信託報酬 | 0.4070%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | プラス1.5ポイント | ☆（Worst） |
| シャープレシオ | 3年：0.67 5年：0.43 設定来：0.66 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 3年：17.34 5年：17.05 設定来：17.12 | ☆☆☆（Slightly Large） |
評価コメント
- 基準価額：国内の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、前期36,031円から当期34,550円（前年比-1,481円）に下落しました。
- 純資産総額：300億円超の巨大ファンドです。
- 資産の流入出：直近2年間は資産が流出しています。
- トータルリターン：直近3年間の年率10.65%。安定したリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.6600%。インデックスファンドの中では平均的な数字です。
- ベンチマークとの乖離：ベンチマークである日経平均株価（日経225）を大きく上回りました。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：基準価額のブレ幅はやや大きいです。
