三井住友TAM－My SMT・日経225インデックス（ノーロード）
三井住友TAM－My SMT・日経225インデックス（ノーロード）（以下、My SMT・日経225インデックス（ノーロード））は、三井住友トラスト・アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
My SMT・日経225インデックス（ノーロード）は、国内の株式に投資する投資信託で、ベンチマークに日経平均株価（日経225）を採用しています。そのため、国内の株価の高い銘柄を中心にポートフォリオを構築しています。
国内の株式への投資は、1つのマザーファンド（日経225インデックス・マザーファンド）を通じて行われます。日経225インデックス・マザーファンドはインデックスファンドであるため、My SMT・日経225インデックス（ノーロード）もインデックス型の運用になります。
My SMT・日経225インデックス（ノーロード）の交付目論見書（2023年1月21日）はこちら
My SMT・日経225インデックス（ノーロード）の交付運用報告書（第5期：2022年10月20日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 国内・日本 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017年11月24日 |
| 決済日 | 毎年10月20日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | — |
| 信託期間 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.1870%（税抜：0.1700%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
投資信託財産の中長期的な成長を目指して運用を行う。
特色①
わが国の株式を主要投資対象とし、マザーファンド方式で運用を行う。
特色②
日経平均株価（日経225）に連動する投資効果を目指す。
| 日経平均株価（日経225） 日本経済新聞社が算出する日本株式の株価指数です。東京証券取引所第一部に上場する約2,000銘柄のうち、市場流動性の高い225銘柄を選出し、その平均株価を指数としています。 |
上位組み入れ銘柄
特色③
ノーロードファンドである。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年11月30日時点）
| 設定からの期間 | 5年（2017年11月24日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒13,528円：3,528円 |
| トータルリターン | 32.36%（2023年1月31日） |
| 純資産総額 | 33.9億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：2.1%・(0.2%) 2021年：27.1%・24.7% 2022年：(5.9%)・(7.7%) |
| 収益率 | 2018年：(10.5%) 2019年：20.5% 2020年：18.0% 2021年：6.3% 2022年：(1.1%) |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 33.9億円（2022.11.30） | ☆☆（Very Bad） |
| 資産の流入出 | 2020年：31百万円 2021年：443百万円 2022年：4,071百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 3年：7.36% 5年：5.24% 設定来：5.58% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 1年：(5.9%) 3年：26.2% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 信託報酬 | 0.1870%（税込） | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| ベンチマークとの乖離 | プラス2.4ポイント | ☆（Worst） |
| シャープレシオ | 3年：0.48 5年：0.38 設定来：0.40 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 3年：18.24 5年：17.20 設定来：16.92 | ☆☆☆（Slightly Large） |
評価コメント
- 基準価額：国内の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、前期13,882円から当期13,063円（前年比-819円）に上昇しました。
- 純資産総額：30億円程度の小規模ファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産が流入しています。2022年は単年で30億円以上の資産が流入しまし。
- トータルリターン：（直近3年間の）年率7.36%。堅実なリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.1870%。インデックスファンドの中でも低コストの部類に入ります。
- ベンチマークとの乖離：ベンチマークである日経平均株価（日経225）を大きく上回っています。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンはやや小さいです。
- 標準偏差：基準価額のブレ幅はやや大きいです。
