野村－野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2030） / 野村－野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2040（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2040）
野村－野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2030）（以下、未来時計DC・つみたてNISA2030）および野村－野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2040（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2040）（以下、未来時計DC・つみたてNISA2040）は、野村アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
未来時計DC・つみたてNISA2030および未来時計DC・つみたてNISA2040は、8つの資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内REIT、外国REIT）に投資する投資信託で、ベンチマークに8つの資産を代表する指数を合わせた（8指数）合成ベンチマークを採用しています。8つの資産の投資比率は経過とともに変化し、設定時は安定型資産（債券）への投資比率が50%以下となっていますが、ターゲット・イヤー（2030年または2040年）に近付くにつれて安定型資産（債券）への投資比率が高まり、ターゲット・イヤー後は純資産総額に対して約70%が債券で運用されます（国内債券60%、先進国および新興国債券10%）。つまり、ターゲット・イヤーまでの期間が長ければ長いほど、積極運用の期間が長くなり、ターゲット・イヤー後は安定運用が継続されます。
8つの資産への投資は、8つのマザーファンド（国内株式・マザーファンド、外国株式・MSCI コクサイ・マザーファンド、新興国株式・マザーファンド、国内債券・NOMURA-BPI総合・マザーファンド、外国債券・マザーファンド、新興国債券・マザーファンド、J-REITインデックス・マザーファンド、海外REITインデックス・マザーファンド）を通じて行います。8つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、未来時計DC・つみたてNISA2030および未来時計DC・つみたてNISA2040もインデックス型の運用になります。
野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2030）の交付目論見書（2022年9月21日）はこちら
野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2030（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2030）の交付運用報告書（第5期： 2022年6月22日）はこちら
野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2040（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2040）の交付目論見書（2022年9月21日）はこちら
野村・資産設計ファンド（DC・つみたてNISA）2040（愛称：未来時計DC・つみたてNISA2040）の交付運用報告書（第5期： 2022年6月22日）はこちら
基本情報
| 未来時計DC・つみたてNISA | 2030 | 2030 |
| 単位型・追加型 | 追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017年8月31日 | 2017年8月31日 |
| 決済日 | 毎年6月22日（休業日の場合は翌営業日） | 毎年6月22日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし | なし |
| 信託期間 | 2055年6月22日まで | 2065年6月22日まで |
| NISA | 一般・つみたて | 一般・つみたて |
手数料
| 未来時計DC・つみたてNISA | 2030 | 2040 |
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.4620%（税抜：年率0.4200%）以内をかけた額（ターゲット・イヤー後に変更） | 日々の純資産総額に年率0.4620%（税抜：年率0.4200%）以内をかけた額（ターゲット・イヤー後に変更） |
ファンドの目的
信託財産の長期的な成長を目標に運用を行うことを基本とする。
特色①
国内および外国（新興国を含む）の各債券、国内および外国（新興国を含む）の各株式、国内および外国の各不動産投資信託証券（REIT）を投資対象とする別に定める親投資信託（マザーファンド）を主要投資対象とする。
| NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
| JPモルガン・ガバメント・ポンド・インデックス－エマージング・マーケッツ・グローバル・ダイバーシファイド（JPモルガン・GBI-EMGD） JPモルガンが算出する新興国債券の市場動向を表す指標です。新興国の現地通貨建てで発行されている債権の時価総額を加重平均して指数化しています。 |
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| MSCI エマージング・マーケット・インデックス 米国の調査会社Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する新興国株式の株価指数です。新興国の大型株と中型株で構成され、時価総額加重平均で算出しています。 |
| 東証REIT指数 東京証券取引所が算出する東京証券取引所に上場している不動産投資信託（REIT）の全銘柄を対象にした指数です。時価総額に応じた組み入れ比率になるように算出しています。 |
| S&P 先進国REITインデックス S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が算出する先進国の不動産投資信託（REIT）の動向を表す指数です。REIT市場がある先進国のうち、時価総額や流動性などの基準を満たす銘柄を基準とした時価総額加重平均で算出しています。 |
特色②
2030年または2040年の6月の決算日の翌日（第14計算期間開始日または第24計算期間開始日）をターゲット・イヤー（安定運用開始時期）とし、ターゲット・イヤーに近づくにしたがって、リスクを徐々に減らすことを基本とする。
特色③
投資を行うマザーファンドは、原則として、金融指標の動きに連動する投資成果を目指すものとする。
特色④
投資対象とする各マザーファンドが連動を目指す対象指数の月次リターンに、各マザーファンドへの基本投資割合を掛け合わせた合成指数をベンチマークとする。
特色⑤
当初設定以降、定期的にマザーファンドへの基本投資割合を変更し、安定運用開始時期に近づくにしたがって、株式への実質投資割合を徐々に減らし、債券への実質投資割合を徐々に増やすことで、リスクを徐々に減らすことを基本とする。
特色⑥
安定運用開始時期以降は、各月末時点において、基準価額が委託会社の定める下値基準値を下回る場合、一定期間、マザーファンドを通じて投資する各資産への実質的なエクスポージャーを引き下げ、短期有価証券などへ投資する運用を行う。
特色⑦
実質組み入れ外貨建て資産については、原則として、為替ヘッジを行わない。ただし、2030年または2040年6月の決算日の翌日以降、下値保全に配慮した運用を行う場合においては、為替ヘッジを行う場合がある。
特色⑧
マザーファンドを通じて投資するファミリーファンド方式で運用する。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：✕ |
| 楽天証券 | 取り扱い：✕ |
| 松井証券 | 取り扱い：✕ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：✕ |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
＊ゆうちょ銀行だけ取り扱いあり
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運用実績（2022年7月29日時点）
| 未来時計DC・つみたてNISA | 2030 | 2040 |
| 設定からの期間 | 5年（2017年8月31日～） | 5年（2017年8月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,369円：△2,369円 | 10,000円⇒13,120円：△3,120円 |
| トータルリターン | △23.34%（2022年10月31日） | △30.98%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 3.7億円 | 2.6億円 |
| 分配金実績 | 毎決算時に5円ずつ発生（累計25円） | 毎決算時に5円ずつ発生（累計25円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年▲0.1%・△0.0% 2021年△17.3%・△17.3% 2022年▲1.2%・▲1.1% | 2020年△0.0%・▲0.1% 2021年△22.7%・△22.7% 2022年▲0.7%・▲0.7% |
| 収益率 |
未来時計DC・つみたてNISA2030
未来時計DC・つみたてNISA2040
当サイトの評価
未来時計DC・つみたてNISA2030
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 3.7億円（2022.7.29） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2021年：△114百万円 2020年：△63百万円 2019年：△18百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△4.22% 全期間：△23.34% 期間割：△4.52% | ☆☆（Danger） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.4620%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：マイナス0.1ポイント | ☆☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.50 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：8.32 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
未来時計DC・つみたてNISA2040
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 2.6億円（2022.7.29） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2021年：△88百万円 2020年：△39百万円 2019年：△7百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△5.93% 全期間：△30.98% 期間割：△6.00% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 直近3年： | — |
| 信託報酬 | 0.4620%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：プラスマイナス0.0ポイント | ☆☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.55 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：10.50 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が下落したことなどがプラスに寄与しました。結果、未来時計DC・つみたてNISA2030は前期12,228円から当期12,074円（前年比-154円）に下落し、未来時計DC・つみたてNISA2040は前期12,825円から当期12,726円（前年比-99円）に下落しました。
- 純資産総額：2ファンドとも10億円に満たない極小規模のファンドです。
- 資産の流入出： 2ファンドとも3年連続で資産が流入していますが、流入額は微々たるものです。
- トータルリターン：未来時計DC・つみたてNISA2030は平均年率4.52%、未来時計DC・つみたてNISA2040は平均年率6.00%。2ファンドとも大きなリターンは期待できませんが、バランス型の投資信託の中では平均的な数字です。
- ベンチマークとの乖離：2ファンドとも当期の基準価額の騰落率が、ベンチマークである合成ベンチマークとほとんど乖離していません。
- シャープレシオ：2ファンドともリスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：2ファンドともブレ幅は小さいです。
