フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065（愛称：将来設計ベーシック） / フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070（愛称：将来設計ベーシック）
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065（愛称：将来設計ベーシック）（以下、将来設計ベーシック2065）およびフィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070（愛称：将来設計ベーシック）（以下、将来設計ベーシック2070）は、フィデリティ投信株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式のアクティブファンドです。
将来設計ベーシック2065および将来設計ベーシック2070は、9つのファンドに分散投資する投資信託で、特定のベンチマークは設けていません。投資対象となる9つのファンドはそれぞれ米国の株式、英国の株式、英国を除く欧州の株式、日本を除く太平洋地域の株式、日本の株式、新興国の株式、米国の債券、米国を除く世界の債券、日本の債券に投資しています。
設定当初は株式優位（投資比率100%以上）で運用し、ターゲット・イヤー（2065年および2070年）に近づくにつれて世界債券優位になります。そして、ターゲット・イヤー後は、ほぼ100%の資産を日本債券に入れ替え、安定運用を図ります。
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065（愛称：将来設計ベーシック）の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2065（愛称：将来設計ベーシック）の交付運用報告書（第1期：2022年9月26日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070（愛称：将来設計ベーシック）の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2070（愛称：将来設計ベーシック）の交付運用報告書（第1期：2022年9月26日）はこちら
基本情報
| 将来設計ベーシック | 2065 | 2070 |
| 単位型・追加型 | 追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2022年2月28日 | 2022年2月28日 |
| 決済日 | 毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日） | 毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） | あり（部分） |
| 信託期間 | 2066年9月27日まで | 2071年9月26日まで |
| NISA | 一般・つみたて | 一般・つみたて |
手数料
| 将来設計ベーシック | 2065 | 2070 |
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限） | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3900%（税込）以内をかけた額（2055年以降変動） | 日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3900%（税込）以内をかけた額（2060年以降変動） |
ファンドの目的
投資信託財産の成長を図ることを目的として運用を行う。
特色①
主として、投資信託証券への投資を通じて、主に、国内株式、先進国海外株式、新興国株式、国内短期債券、世界債券、短期金融商品などの資産クラスへ実質的に分散投資を行い、世界債券の配分で組み入れる投資対象ファンドに対しては、為替ヘッジを行うことを基本とする。
特色②
投資信託証券は主として、市場指数と連動する投資成果を目指す。国内外の投資信託証券の中から選定を行う。
特色③
西暦2065年または西暦2070年（ターゲット・イヤー）に向けて、資産配分を変更する。
特色④
当初設定時の基本資産配分はおおむね、国内株式15%、先進国株式70%、新興国株式15%とします。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年10月31日時点）
| 将来設計ベーシック | 2065 | 2070 |
| 設定からの期間 | 半年（2022年2月28日～） | 半年（2022年2月28日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒10,896円：896円 | 10,000円⇒10,884円：884円 |
| トータルリターン | 2.48%（2022年12月31日） | 2.42%（2022年12月31日） |
| 純資産総額 | 1.1億円 | 1.1億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2022年：1.4% | 2022年：1.3% |
| 収益率 | 2022年：9.0% | 2022年：8.8% |
将来設計ベーシック2065
将来設計ベーシック2070
当サイトの評価
将来設計ベーシック2065
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 1.1億円（2022.10.31） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2020年： 2021年： 2022年：1百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年： 5年： 設定来：2.98% | — |
| 騰落率 | 1年：1.4% 3年： | — |
| 信託報酬 | 0.3900%（税込）：上限 | ☆☆☆☆（Noramal） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 3年： 5年： 設定来： | — |
| 標準偏差 | 3年： 5年： 設定来： | — |
将来設計ベーシック2070
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 1.1億円（2022.10.31） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2020年： 2021年： 2022年：2百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年： 5年： 設定来：2.91% | — |
| 騰落率 | 1年：1.3% 3年： | — |
| 信託報酬 | 0.3900%（税込）：上限 | ☆☆☆☆（Noramal） |
| ベンチマークとの乖離 | — | — |
| シャープレシオ | 3年： 5年 設定来： | — |
| 標準偏差 | 3年： 5年： 設定来： | — |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、将来設計ベーシック2065は前期10,000円から当期10,136円（前年比136円）に上昇し、将来設計ベーシック2070は前期10,000円から当期10,128円（前年比128円）に上昇しました。
- 純資産総額：2ファンド10億円に満たない極小規模のファンドです。
- 資産の流入出：2ファンドとも設定からの期間が短いため、評価の対象としていません。
- トータルリターン：2ファンドとも設定からの期間が短いため、評価の対象としていません。
- 信託報酬：2ファンドとも税込み0.3900%。アクティブファンドの中ではトップクラスの低コストです。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：2ファンドとも設定からの期間が短いため、評価の対象としていません。
- 標準偏差：2ファンドとも設定からの期間が短いため、評価の対象としていません。
