三菱UFJ国際－eMAXIS最適化バランス（マイフォワード） / 三菱UFJ国際－eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）
eMAXISシリーズは、三菱UFJ国際投信株式会社（委託会社）のノーロードのインデックスファンドのシリーズ商品です。
eMAXISシリーズには、スタンダードのeMAXISと、商品（コモディティ）に連動するeMAXIS+、eMAXIS Slimの3種類があります。
三菱UFJ国際－eMAXIS最適化バランス（マイフォワード）（以下、マイフォワード）および三菱UFJ国際－eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）（以下、マイストライカー）は、8つの資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内REIT、先進国REIT）に投資する投資信託で、ベンチマークに最適化バランス指数を採用しています。マイフォワードとマイストライカーは、eMAXIS最適化バランスシリーズの中で、リスク型資産の投資割合が高い商品です。
三菱UFJ国際－eMAXIS最適化バランス（マイゴールキーパー）（以下、マイゴールキーパー）および三菱UFJ国際－eMAXIS最適化バランス（マイディフェンダー）（以下、マイディフェンダー）は、8つの資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内REIT、先進国REIT）に投資する投資信託で、ベンチマークに最適化バランス指数を採用しています。マイゴールキーパーとマイディフェンダーは、eMAXIS最適化バランスシリーズの中で、安定型資産の投資割合が高い商品です。
eMAXIS最適化バランス（マイゴールキーパー・マイディフェンダー・マイミッドフィルダー・マイフォワード・マイストライカー）の交付目論見書（2022年10月26日）はこちら
eMAXIS最適化バランス（マイフォワード）の交付運用報告書（第6期：2021年1月26日）はこちら
eMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）の交付運用報告書（第6期：2021年1月26日）はこちら
基本情報
| マイフォワード | マイストライカー | |
| 単位型・追加型 | 追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2016年3月30日 | 2016年3月30日 |
| 決済日 | 毎年1月26日（休業日の場合は翌営業日） | 毎年1月26日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし | なし |
| 信託期間 | 無期限 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて | 一般・つみたて |
手数料
| マイフォワード | マイストライカー | |
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | 換金申込受付日の基準価額に0.10％をかけた額 | 換金申込受付日の基準価額に0.10％をかけた額 |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.5500%（税抜：年率0.5000%）以内をかけた額（ターゲット・イヤーまで） | 日々の純資産総額に年率0.5500%（税抜：年率0.5000%）以内をかけた額（ターゲット・イヤーまで） |
ファンドの目的
日本を含む世界各国の株式、公社債、不動産投資信託（REIT）市場の値動きに連動する投資成果を目指す。
特色①
イボットソン・アソシエイツ・ジャパンが算出する最適化バランス指数に連動する投資成果を目指して運用を行う。
| 最適化バランス指数 イボットソン・アソシエイツ・ジャパンがeMAXISシリーズのファンドを参照して算出する指数であり、5つの目標リスク水準別指数の総称です。目標リスク水準別の指数は、eMAXISシリーズにおける各ファンドの対象インデックスの長期間にわたるデータを用いて期待収益率、リスク（標準偏差）などをそれぞれ推計した上で最適化（目標リスク水準に対してリターンが最大化される）を行い決定される資産クラス別比率に応じて、eMAXISシリーズのファンドの基準価額（分配金再投資）の騰落率を乗じることで算出されます。 |
| イボットソン・アソシエイツ・ジャパン 資本市場の長期的なリターンとリスクの調査・研究をもとに、資産運用サービス（基本資産配分の策定、資産クラス別の期待リターン・リスクの推計、投資分析データ・ベースおよびソフトウェアの提供、株式リサーチ・レポートの発行、投資情報誌の発行）を世界の投資家に提供する米国の調査会社です。日本ではイボットソン・アソシエイツ・ジャパンが、金融機関や機関投資家を通じて投資家の皆様に同様のサービスを提供しています。 |
| ファンド | 連動する指数 | 目標リスク水準 |
| マイゴールキーパー | 最適化バランス（6%）指数 | 6% |
| マイディフェンダー | 最適化バランス（9%）指数 | 9% |
| マイミッドフィルダー | 最適化バランス（12%）指数 | 12% |
| マイフォワード | 最適化バランス（16%）指数 | 16% |
| マイストライカー | 最適化バランス（20%）指数 | 20% |
基本投資比率
特色②
主として、各マザーファンドの対象インデックスに採用されている日本を含む世界各国の株式、公社債、不動産投資信託（REIT）に投資を行う。
特色③
原則として、為替ヘッジは行わない。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
eMAXIS最適化バランス（マイフォワード）およびeMAXIS 最適化バランス（マイストライカー）は、【LINE証券】でも取り扱っています。
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運用実績（2022年7月29日時点）
| マイフォワード | マイストライカー | |
| 設定からの期間 | 6年半（2016年3月30日～） | 6年半（2016年3月30日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒16,140円：△6,140円 | 10,000円⇒17,472円：△7,472円 |
| トータルリターン | △61.83%（2022年10月31日） | △74.28%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 50.3億円 | 76.0億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年△14.5%・△14.5% 2021年△5.0%・△5.5% 2022年△10.7%・△10.8% | 2020年△14.7%・△14.9% 2021年△12.5%・△13.2% 2022年△7.8%・△7.9% |
| 収益率 | 2018年▲9.9% 2019年△19.4% 2020年△2.6% 2021年△20.4% 2022年▲0.7% | 2018年▲14.0% 2019年△21.1% 2020年△7.0% 2021年△19.8% 2022年▲1.4% |
マイフォワード
マイストライカー
当サイトの評価
マイフォワード
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 50.3億円（2022.7.29） | ☆☆☆（Bad） |
| 資産の流入出 | 2021年：△1,040百万円 2020年：△557百万円 2019年：△330百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△8.24% 全期間：△61.83% 期間割：△9.39% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 直近3年：△26.93% | ― |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：マイナス0.1ポイント | ☆☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.58 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：14.18 | ☆☆☆☆（Middle） |
マイストライカー
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 76.0億円（2022.7.29） | ☆☆☆☆（Normal） |
| 資産の流入出 | 2021年：△1,649百万円 2020年：△596百万円 2019年：▲180百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△9.96% 全期間：△74.28% 期間割：△11.28% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年：△33.91% | ― |
| 信託報酬 | 0.5500%（税込） | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：マイナス0.1ポイント | ☆☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.65 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：15.37 | ☆☆☆☆（Middle） |
評価コメント
- 基準価額：先進国の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、マイフォワードは前期13,876円から当期15,356円（前年比1,480円）に上昇し、マイストライカーは前期15,541円から当期16,750円（前年比1,209円）に上昇しました。
- 純資産総額：2ファンドとも50億円超の中堅ファンドです。
- 資産の流入出： マイフォワードは3年連続で資産が流入しています。マイストライカーは2019年にマイナスとなりましたが、全体ではプラスで推移しています。
- トータルリターン：マイフォワードは平均年率9.39%、マイストライカーは平均年率11.28%。2ファンドとも目に見えるリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.500%。バランス型の投資信託の中では平均的な数字です。
- ベンチマークとの乖離：マイフォワードの当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである最適化バランス指数を0.1%下回りました。マイストライカーの当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである最適化バランス指数を0.1%下回りました。
- シャープレシオ：2ファンドともリスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：2ファンドともブレ幅は平均的です。
