三井住友DS－三井住友・DC年金バランス30（債券重視型） / 三井住友DS－三井住友・DC年金バランス50（標準型） / 三井住友DS－三井住友・DC年金バランス70（株式重視型）（愛称：マイパッケージ）

　

　

三井住友DS－三井住友DC年金バランス30（債券重視型）（以下、マイパッケージ30もしくは30）、三井住友DS－三井住友DC年金バランス50（標準型）（以下、マイパッケージ50もしくは50）、三井住友DS－三井住友DC年金バランス70（株式重視型）（以下、マイパッケージ70もしくは70）は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。

マイパッケージ30、マイパッケージ50、マイパッケージ70は、4つの資産（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）を投資対象とする投資信託で、ベンチマークに4つの資産を代表する指数を合わせた（4指数）合成ベンチマークを採用しています。4つの資産の投資比率は、マイパッケージ30は債券に偏り、マイパッケージ70は株式に偏り、マイパッケージ50は株式と債券が均等に配分されています。また、マイパッケージ30は株式への投資比率が純資産総額の50%未満とする制限、マイパッケージ50は株式への投資割比率が純資産総額の25%以上とする制限、マイパッケージ70は株式への投資比率が純資産総額の50%以上とする制限が設けられています。

4つの資産への投資は、4つのマザーファンド（国内株式インデックス・マザーファンド（B号）、国内債券パッシブ・マザーファンド、外国株式インデックス・マザーファンド、外国債券パッシブ・マザーファンド）を通じて行います。4つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、マイパッケージ30、マイパッケージ50、マイパッケージ70もインデックス型の運用になります。

　

三井住友・DC年金バランス30（債券重視型）・50（標準型）・70（株式重視型）の交付目論見書（2022年11月16日）はこちら

三井住友・DC年金バランス30（債券重視型）・50（標準型）・70（株式重視型）の交付運用報告書（第17期：2022年2月18日）はこちら

　

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基本情報

単位型・追加型	追加型
投資対象地域	内外・グローバル（日本を含む）
投資対象資産	資産複合
補足分類	インデックス型
投資形態	ファミリーファンド
設定日	2005年9月30日
決済日	毎年2月18日（休業日の場合は翌営業日）
収益配分	年1回
為替ヘッジ	なし
信託期間	無期限
NISA	一般・つみたて

　

手数料

購入時手数料	なし（ノーロード）
信託財産留保額	なし
運用管理費用（信託報酬） 30・50・70	日々の純資産総額に年率0.2420%（税抜：年率0.2200%）・年率0.2530%（税抜：年率0.2300%）・年率0.2640%（税抜：年率0.2400%）以内をかけた額

　

ファンドの目的

マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債に分散投資することにより、信託財産の着実な成長を目指した運用を行う。

　

特色①

内外の株式、公社債に投資する4つのマザーファンドの組入れを通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債に分散投資することにより、信託財産の着実な成長を目指した運用を行う。

東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。

NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。

MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。

FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。

　

特色②

各ファンドにつき、国内株式、国内債券、外国株式、外国債券、短期金融資産への実質的な基本資産配分は以下のとおりとなっている。

基本投資比率

　

特色③

運用にあたっては、委託会社が独自に作成した合成指数をベンチマークとし、ベンチマークの動きに連動する投資成果を目指す。

　

特色④

実質外貨建て資産については、原則として、対円での為替ヘッジを行わないことを基本とする。

　

取り扱い証券会社

SBI証券	取り扱い：〇
楽天証券	取り扱い：〇
松井証券	取り扱い：〇
SMBC日興証券	取り扱い：〇
マネックス証券	取り扱い：〇

三井住友・DC年金バランス30（債券重視型）、三井住友・DC年金バランス50（標準型）、三井住友・DC年金バランス70（株式重視型）（愛称：マイパッケージ）は、三井住友DS投信直販ネットでも取り扱っています。
投資信託のメーカーである運用会社から直接投資信託を購入することができます。

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運用実績（2022年2月28日時点）

設定からの期間	17年（2005年9月30日～）
基準価額の増減	30　10,000円⇒16,464円：△6,464円 50　10,000円⇒18,841円：△8,841円 70　10,000円⇒20,989円：△10,989円
トータルリターン	30　△64.35%（2022年10月31日） 50　△88.70%（2022年10月31日） 70　△110.94%（2022年10月31日）
純資産総額	30　167.0億円 50　438.0億円 70　236.0億円
分配金実績	発生していない（累計0円）
騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率）	マイパッケージ30 2020年△4.5%・△4.8% 2021年△4.8%・△5.3% 2022年△1.4%・△1.8% マイパッケージ50 2020年△6.2%・△6.5% 2021年△9.0%・△9.4% 2022年△2.8%・△3.2% マイパッケージ70 2020年△7.9%・△8.3% 2021年△12.8%・△13.6% 2022年△4.1%・△4.6%
収益率 30・50・70	2018年▲4.2%・▲7.3%・▲10.4% 2019年△7.6%・△11.3%・△15.2% 2020年△2.8%・△4.9%・△6.4% 2021年△6.1%・△9.9%・△13.8% 2022年▲1.2%・▲0.8%・▲0.4%

　

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当サイトの評価

マイパッケージ30

項目	数値	評価
純資産総額	167.0億円（2022.8.31）	☆☆☆☆☆（Good）
資産の流入出	2021年：△1,194百万円 2020年：△1,006百万円 2019年：△1,538百万円	☆☆☆☆（Normal）
トータルリターン	直近3年：△2.83% 全期間：△64.35% 期間割：△3.79%	☆☆（Danger）
騰落率	直近3年：△7.80%	—
信託報酬	0.2420%（税込）	☆☆☆☆☆（Good）
ベンチマークとの乖離	2022年：マイナス0.4ポイント	☆☆☆☆（Normal）
シャープレシオ	直近3年：0.57	☆☆☆（Bad）
標準偏差	直近3年：5.00	☆☆☆☆☆☆（Small）

マイパッケージ50

項目	数値	評価
純資産総額	438.0億円（2022.8.31）	☆☆☆☆☆☆（Great）
資産の流入出	2021年：△1,538百万円 2020年：△2,538百万円 2019年：△3,414百万円	☆☆☆☆☆（Good）
トータルリターン	直近3年：△5.31% 全期間：△88.70% 期間割：△5.19%	☆☆☆（Bad）
騰落率	直近3年：△15.62%	—
信託報酬	0.2530%（税込）	☆☆☆☆☆（Good）
ベンチマークとの乖離	2022年：マイナス0.4ポイント	☆☆☆☆（Normal）
シャープレシオ	直近3年：0.68	☆☆☆（Bad）
標準偏差	直近3年：7.83	☆☆☆☆☆☆（Small）

マイパッケージ70

項目	数値	評価
純資産総額	236.0億円（2022.8.31）	☆☆☆☆☆（Good）
資産の流入出	2021年：△1,205百万円 2020年：△1,012百万円 2019年：△1,371百万円	☆☆☆☆（Normal）
トータルリターン	直近3年：△7.69% 全期間：△110.94% 期間割：△6.49%	☆☆☆（Bad）
騰落率	直近3年：△23.44%	—
信託報酬	0.2640%（税込）	☆☆☆☆☆（Good）
ベンチマークとの乖離	2022年：マイナス0.5ポイント	☆☆☆☆（Normal）
シャープレシオ	直近3年：0.71	☆☆☆（Bad）
標準偏差	直近3年：10.80	☆☆☆☆☆（Slightly Small）

　

評価コメント

• 基準価額：世界の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、マイパッケージ30は前期16,001円から当期16,223円（前年比232円）に上昇、マイパッケージ50は前期17,886円から当期18,381円（前年比495円）に上昇、マイパッケージ70は前期19,459円から当期20,265円（前年比806円）に上昇しました。
• 純資産総額：3ファンドとも100億円超の安定した規模のファンドです。マイパッケージ50は巨大ファンドの部類に入ります。
• 資産の流入出： 3ファンドとも3年連続で資産が流入しています。
• トータルリターン：マイパッケージ30は平均年率4%程度、マイパッケージ50は平均年率5%程度、マイパッケージ70は平均年率6%程度。3ファンドとも大きなリターンは期待できません。
• 信託報酬：3ファンドとも税込み0.2530%。インデックスファンドの中でも低コストの部類に入ります。
• ベンチマークとの乖離：マイパッケージ30の当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである4指数合成ベンチマークを0.4%下回りました。マイパッケージ50の当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである4指数合成ベンチマークを0.4%下回りました。マイパッケージ70の当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである4指数合成ベンチマークを0.5%下回りました。
• シャープレシオ：3ファンドともリスクに対するリターンは平均的です。
• 標準偏差：3ファンドともブレ幅は小さいです。