三井住友DS－三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド
三井住友DS－三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド（以下、三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンド）は、三井住友DSアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドは、7つの資産（国内債券、外国債券、国内株式、先進国株式、新興国株式、国内REIT、外国REIT）に投資する投資信託で、ベンチマークに7つの資産を代表する指数を合わせた（7指数）合成ベンチマークを採用しています。
7つの資産への投資は、8つのマザーファンド（国内債券パッシブ・マザーファンド、ヘッジ付き外国債券パッシブ・マザーファンド、外国債券パッシブマザーファンド、国内株式インデックス・マザーファンド、外国株式インデックス・マザーファンド、エマージング株式インデックス・マザーファンド、J-REITインデックス・マザーファンド、外国REITインデックス・マザーファンド）を通じて行います。8つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドもインデックス型の運用になります。
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの交付目論見書（2022年12月9日）はこちら
三井住友・DCつみたてNISA・世界分散ファンドの交付運用報告書（第5期：2022年9月12日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2017年10月3日 |
| 決済日 | 毎年9月10日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） |
| 信託期間 | 無期限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.2310%（税抜：年率0.2100%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
世界各国の債券、株式、不動産投資信託証券（REIT）などに分散投資を行い、委託会社が独自に作成した合成指数をベンチマークとし、ベンチマークの動きに連動する投資成果を目指す。
特色①
マザーファンドへの投資を通じて、世界各国の債券、株式、不動産投資信託証券（REIT）などに分散投資する。
特色②
各マザーファンドが連動の対象とする指数を基本配分比率で組み合わせた合成指数をベンチマークとし、ベンチマークの動きに連動する投資効果を目指す。
| NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| MSCI エマージング・マーケット・インデックス 米国の調査会社Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する新興国株式の株価指数です。新興国の大型株と中型株で構成され、時価総額加重平均で算出しています。 |
| 東証REIT指数 東京証券取引所が算出する東京証券取引所に上場している不動産投資信託（REIT）の全銘柄を対象にした指数です。時価総額に応じた組み入れ比率になるように算出しています。 |
| S&P 先進国REITインデックス S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス社が算出する先進国の不動産投資信託（REIT）の動向を表す指数です。REIT市場がある先進国のうち、時価総額や流動性などの基準を満たす銘柄を基準とした時価総額加重平均で算出しています。 |
基本資産配分比率
特色③
実質組み入れ外貨建て資産については、マザーファンドで対円での為替ヘッジを行っている場合を除き、原則として、為替ヘッジは行わない。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年9月30日時点）
| 設定からの期間 | 5年（2017年10月3日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,584円：2,584円 |
| トータルリターン | 24.38%（2022年12月31日） |
| 純資産総額 | 15.6億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：2.7%・3.5% 2021年：20.0%・21.1% 2022年：4.6%・5.2% |
| 収益率 | 2018年：(7.0%) 2019年：15.0% 2020年：2.9% 2021年：17.4% 2022年：(5.3%) |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 15.6億円（2022.9.30） | ☆☆（Very Bad） |
| 資産の流入出 | 2020年：249百万円 2021年：470百万円 2022年：620百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年：4.20% 5年：3.87% 設定来：4.31% | ☆☆（Very Bad） |
| 騰落率 | 1年：4.6% 3年：27.3% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 信託報酬 | 0.2310%（税込） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| ベンチマークとの乖離 | マイナス0.8ポイント | ☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 3年：0.43 5年：0.43 設定来：0.47 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 3年：11.07 5年：9.93 設定来：9.78 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が上昇したことがプラスに寄与しました。結果、前期12,869円から当期13,461円（前年比592円）に上昇しました。
- 純資産総額：10億円程度の小規模ファンドです。
- 資産の流入出： 3年連続で資産が流入しています。ただし、流入額は微々たるものです。
- トータルリターン：（直近3年間の）年率4.20%。大きなリターンは期待できません。
- 信託報酬：税込み0.2310%。インデックスファンドの中でも低コストの部類に入ります。
- ベンチマークとの乖離：ベンチマークである合成ベンチマークを下回っています。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンはやや小さいです。
- 標準偏差：基準価額のブレ幅はやや小さいです。
