フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060（愛称：将来設計（ベーシック））
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2060）は、フィデリティ投信株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式のアクティブファンドです。
将来設計2060は、9つのファンドに分散投資する投資信託で、特定のベンチマークは設けていません。投資対象となる9つのファンドはそれぞれ米国の株式、英国の株式、英国を除く欧州の株式、日本を除く太平洋地域の株式、日本の株式、新興国の株式、米国の債券、米国を除く世界の債券、日本の債券に投資しています。
設定当初は株式優位（投資比率100%以上）で運用し、ターゲット・イヤー（2060年）に近づくにつれて世界債券優位の運用になります。そして、ターゲット・イヤー後は、ほぼ100%の資産を日本債券に入れ替え、安定的な運用を図ります。
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060（愛称：将来設計（ベーシック））の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら
フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2060（愛称：将来設計（ベーシック））の交付運用報告書（第4期：2021年9月26日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファンド・オブ・ファンズ |
| 設定日 | 2018年9月26日 |
| 決済日 | 毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | あり（部分） |
| 信託期間 | 2061年9月26日まで |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3800%（税込）以内をかけた額（2050年以降変動） |
ファンドの目的
投資信託財産の成長を図ることを目的として運用を行う。
特色①
主として、投資信託証券への投資を通じて、主に、国内株式、先進国海外株式、新興国株式、国内短期債券、世界債券、短期金融商品などの資産クラスへ実質的に分散投資を行い、世界債券の配分で組み入れる投資対象ファンドに対しては、為替ヘッジを行うことを基本とする。
特色②
投資信託証券は、主として、市場指数と連動する投資成果を目指す。国内外の投資信託証券の中から選定を行う。
特色③
西暦2060年（ターゲット・イヤー）に向けて、資産配分を変更する。
特色④
投書設定時の基本資産配分はおおむね、国内株式15%、先進国株式70%、新興国株式15%とする。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
運用実績（2022年10月31日時点）
| 設定からの期間 | 4年（2018年9月26日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒14,855円：4,855円 |
| トータルリターン | 40.06%（2022年12月31日） |
| 純資産総額 | 13.3円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年：4.1% 2021年：39.0% 2022年：(0.6%) |
| 収益率 | 2018年：(16.1%) 2019年：26.8% 2020年：8.4% 2021年：29.6% 2022年：(0.7%) |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 13.3億円（2022.10.31） | ☆☆（Very Bad） |
| 資産の流入出 | 2020年：54百万円 2021年：504百万円 2022年：479百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 3年：9.57% 5年： 設定来：8.25% | ☆☆☆（Bad） |
| 騰落率 | 1年：(0.6%) 3年：42.5% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 信託報酬 | 0.3800%（税込）：上限 | ☆☆☆☆（Normal） |
| ベンチマークとの乖離 | ― | ― |
| シャープレシオ | 3年：0.58 5年： 設定来：0.51 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 3年：19.06 5年： 設定来：19.20 | ☆☆☆（Slightly Large） |
評価コメント
- 基準価額：世界の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、前期13,938円から当期13,857円（前年比-81円）に下落しました。
- 純資産総額：10億円程度の小規模ファンドです。
- 資産の流入出： 3年連続で資産が流入しています。ただし、流入額は大きくありません。
- トータルリターン：（直近3年間の）年率9.57%。安定したリターンが期待できます。
- 信託報酬：最大で税込み0.3800%。アクティブファンドの中ではトップクラスの低コストです。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：基準価額のブレ幅はやや大きいです。
