2022年2月10日 / 最終更新日時 : 2023年1月14日 100@とまと（本省出向中） 投資信託大図鑑

フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック）） / フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））

　

　

フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2050）およびフィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2055）は、フィデリティ投信株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式のアクティブファンドです。

将来設計2050および将来設計2055は、9つのファンドに分散投資する投資信託で、特定のベンチマークは設けていません。投資対象となる9つのファンドはそれぞれ米国の株式、英国の株式、英国を除く欧州の株式、日本を除く太平洋地域の株式、日本の株式、新興国の株式、米国の債券、米国を除く世界の債券、日本の債券に投資しています。

2ファンドとも設定当初は株式優位（投資比率95%以上）で運用し、ターゲット・イヤー（将来設計2050は2050年、将来設計2055は2055年）に近づくにつれて世界債券優位の運用になります。そして、ターゲット・イヤー後は、ほぼ100%の資産を日本債券に入れ替え、安定的な運用を図ります。

　

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））の交付運用報告書（第8期：2022年9月26日）はこちら

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））の交付目論見書（2022年12月23日）はこちら

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））の交付運用報告書（第2期：2022年9月26日）はこちら

　

　

基本情報

将来設計20502055
単位型・追加型追加型追加型
投資対象地域内外・グローバル（日本を含む）内外・グローバル（日本を含む）
投資対象資産資産複合資産複合
補足分類アクティブ型アクティブ型
投資形態ファンド・オブ・ファンズファンド・オブ・ファンズ
設定日2014年10月16日2020年9月28日
決済日毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日）毎年9月25日（休業日の場合は翌営業日）
収益配分年1回年1回
為替ヘッジあり（部分）あり（部分）
信託期間2051年9月25日まで2056年9月25日まで
NISA一般・つみたて一般・つみたて

　

手数料

将来設計20502055
購入時手数料購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限）購入申込受付日の基準価額に3.30%（税抜：3.00%）以内をかけた額（上限）
信託財産留保額なしなし
運用管理費用（信託報酬）日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3800%以内（税込）以内をかけた額（2040年以降変動）日々の純資産総額に年率0.3600%～0.3900%（税込）以内をかけた額（2045年以降変動）

　

ファンドの目的

投資信託財産の成長を図ることを目的として運用を行う。

　

特色①

主として、投資信託証券への投資を通じて、主に、国内株式、先進国海外株式、新興国株式、国内短期債券、世界債券、短期金融商品などの資産クラスへ実質的に分散投資を行い、世界債券の配分で組み入れる投資対象ファンドに対しては、為替ヘッジを行うことを基本とする。

　

特色②

投資信託証券は、主として、市場指数と連動する投資成果を目指す。国内外の投資信託証券の中から選定を行う。

　

特色③

西暦2050年または西暦2055年（ターゲット・イヤー）に向けて、資産配分を変更する。

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050・2055（愛称：将来設計（ベーシック））：交付目論見書より

　

特色④

当初設定時の基本資産配分はおおむね、国内株式14～15%、先進国海外株式68%、新興国株式14%、世界債券3～4%とする。

　

取り扱い証券会社

SBI証券取り扱い：〇
楽天証券取り扱い：〇
松井証券取り扱い：〇
SMBC日興証券取り扱い：〇
マネックス証券取り扱い：〇（将来設計2055は✕）

　

運用実績（2022年10月31日時点）

将来設計20502055
設定からの期間8年（2014年10月16日～）2年（2020年9月28日～）
基準価額の増減10,000円⇒21,118円：11,118円10,000円⇒14,174円：4,174円
トータルリターン100.20%（2022年12月31日）33.69%（2022年12月31日）
純資産総額21.0億円2.3億円
分配金実績発生していない（累計0円）発生していない（累計0円）
騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率）2020年：4.5%
2021年：33.8%
2022年：(2.7%)		2021年：34.7%
2022年：(1.5%)
収益率2018年：(12.4%)
2019年：25.1%
2020年：7.9%
2021年：26.0%
2022年：(3.0%)		2020年：11.9%
2021年：29.0%
2022年：(1.8%)

将来設計2050

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））：交付目論見書より
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））：交付目論見書より

将来設計2055

フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））：交付目論見書より
フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））：交付目論見書より

　

　

当サイトの評価

将来設計2050

項目数値評価
純資産総額21.0億円（2022.10.31）☆☆（Very Bad）
資産の流入出2020年：183百万円
2021年：614百万円
2022年：497百万円		☆☆☆（Bad）
トータルリターン3年：7.70%
5年：6.49%
設定来：8.87%		☆☆☆（Bad）
騰落率1年：(2.7%)
3年：35.6%		☆☆☆☆（Normal）
信託報酬0.3800%（税込）：上限☆☆☆☆（Normal）
ベンチマークとの乖離――
シャープレシオ3年：0.52
5年：0.46
設定来：0.55		☆☆☆☆（Normal）
標準偏差3年：17.28
5年：16.63
設定来：16.20		☆☆☆（Slightly Large）

将来設計2055

項目数値評価
純資産総額2.3億円（2022.10.31）☆（Worst）
資産の流入出2020年：
2021年：55百万円
2022年：64百万円		☆☆☆（Bad）
トータルリターン3年：
5年：
設定来：13.77%		―
騰落率1年：(1.5%)
3年：		―
信託報酬0.3900%（税込）：上限☆☆☆☆（Normal）
ベンチマークとの乖離――
シャープレシオ3年：
5年：
設定来：		―
標準偏差3年：
5年：
設定来：		―

　

評価コメント

  • 基準価額：世界の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、将来設計2050は前期20,446円から当期19,904円（前年比-542円）に下落し、将来設計2055は前期13,468円から当期13,266円（前年比-202円）に下落しました。
  • 純資産総額：将来設計2050は20億円程度、将来設計2055は10億円未満。2ファンドとも小規模ファンドです。
  • 資産の流入出：2ファンドとも資産は流入傾向にありますが、流入額は微々たるものです。
  • トータルリターン：将来設計2050は（直近3年間の）年率7.70%。堅実なリターンが期待できます。将来設計2055は設定から3年が経過していないため、評価の対象としていません。
  • 信託報酬：2ファンドとも最大で税込み0.3800%程度。アクティブファンドの中ではトップクラスの低コストです。
  • ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
  • シャープレシオ：将来設計2050のリスクに対するリターンは平均的です。将来設計2055は設定から3年を経過していないため、評価の対象としていません。
  • 標準偏差：将来設計2050の基準価額のブレ幅はやや大きいです。将来設計2055は設定から3年を経過していないため、評価の対象としていません。

　

総評

フィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2050（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2050）およびフィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2055（愛称：将来設計（ベーシック））（以下、将来設計2055）は、9つのファンドに分散投資する投資信託で、特定のベンチマークは設けていません。投資対象となる9つのファンドはそれぞれ米国の株式、英国の株式、英国を除く欧州の株式、日本を除く太平洋地域の株式、日本の株式、新興国の株式、米国の債券、米国を除く世界の債券、日本の債券に投資しています。

ターゲット・デート・ファンドシリーズは、つみたてNISAに対応しているベーシックと、つみたてNISA非対応のアクティブの2種類があります。ベーシックはターゲット・イヤーが2030年に設定されているフィデリティ－フィデリティ・ターゲット・デート・ファンド（ベーシック）2030（愛称：将来設計（ベーシック））以外の5商品は、すべてつみたてNISA対応となっています。

ターゲット・デート・ファンドシリーズの特徴は、ターゲット・イヤー前、ターゲット・イヤー直前、ターゲット・イヤー後で投資対象が変わることにあります。ターゲット・イヤー前は資産のほぼすべてを株式で運用します。組み入れる株式はターゲット・イヤーから離れていればいるほど先進国株式（特に米国株式）の投資比率が大きくなります。ターゲット・イヤーに近づくにつれて、投資対象は株式から世界債券に移行し、ターゲット・イヤー直前で株式の投資比率はほぼ0%になり、世界債券と日本債券で占められます。そして、ターゲット・イヤー以降は日本債券中心の安定運用に切り替わります。

将来設計2050および将来設計2055は、つみたてNISA対応のベーシック5商品のうち、ターゲット・イヤーが遅い2ファンドであるため、株式中心の運用がもうしばらく続きます。現時点（2021年）では先進国株式の投資比率が約70%ですが、次の10年で60%程度に推移していきます。しばらく積極運用が続き、さらなるリターンを期待していきたいところです。

ターゲット・デート・ファンドシリーズ全般に言えることですが、将来設計2050および将来設計2055は、安定した規模のファンドではありません。しかし、運用成績自体はそれほど悪くはありません。将来設計2055は設定からまた日が浅いため、正確に評価できる段階ではありませんが、ほぼ同じように運用している将来設計2050を見ることで、おおよその見通しはつきます。純資産総額についてはいずれも及第点の30億円に達していませんが、将来設計2050の2021年の資産の流入額は約5億円となっています。また、株式中心の運用であるため、大きなリターンが見込めます。

ターゲット・デート・ファンドシリーズの信託期間は、ターゲット・イヤー後の決算日までとなっています。前述のように、時期によって資産の組み入れ比率が変わり、運用成績も大きく変化するため、ターゲット・イヤーを基準に、どのタイミングで売買するかが重要になります。できるだけ長い期間株式で運用したい場合は、ターゲット・イヤーからできるだけ離れた時点で売買したほうがいいでしょう。

　

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