日興－年金積立・Jグロース（愛称：つみたてJグロース）
日興－年金積立・Jグロース（愛称：つみたてJグロース）（以下、つみたてJグロース）は、日興アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のアクティブファンドです。
つみたてJグロースは、国内の株式に投資する投資信託で、ベンチマークに東証株価指数（TOPIX）を採用しています。そのため、国内の幅広い銘柄でポートフォリオを構築しています。
国内の株式への投資は、1つのマザーファンド（Jグロース・マザーファンド）を通じて行います。Jグロース・マザーファンドはアクティブファンドであるため、つみたてJグロースもアクティブ型の運用になります。
年金積立・Jグロース（愛称：つみたてJグロース）の交付目論見書（2022年9月28日）はこちら
年金積立・Jグロース（愛称：つみたてJグロース）の交付運用報告書（第21期：2022年6月27日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 国内・日本 |
| 投資対象資産 | 株式 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2001年10月31日 |
| 決済日 | 毎年6月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | ― |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に対して2.20%（税抜：2.00%）をかけた額を上限 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.9020%（税抜：年率0.8200%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
主に、成長性が高く株主への利益還元が期待できる企業の株式に投資を行い、中長期的な信託財産の成長を目指す。
特色①
成長性が高く、株主への利益還元が期待できる株式に投資する。
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
上位組み入れ銘柄
特色②
徹底したボトムアップ・リサーチで、勝ち組成長企業の選定を行う。
特色③
株式の実質組み入れ比率は、基本的に高位を維持する。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：○ |
| 楽天証券 | 取り扱い：○ |
| 松井証券 | 取り扱い：○ |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：○ |
| マネックス証券 | 取り扱い：○ |
年金積立・Jグロース（愛称：つみたてJグロース）は、松井証券でも取り扱っています。
松井証券は、豊富な投資サービスを取り扱う老舗のインターネット証券です。
👇👇👇
運用実績（2022年6月30日時点）
| 設定からの期間 | 21年（2001年10月31日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒31,998円：△21,998円 |
| トータルリターン（設定来） | △243.16%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 493.1億円 |
| 分配金実績 | 直近は発生していない（累計120円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年△9.8%・△1.2% 2021年△30.9%・△25.7% 2022年▲4.5%・▲3.8% |
| 収益率 | 2018年▲17.6% 2019年△26.2% 2020年△17.9% 2021年△10.8% 2022年▲10.1% |
当サイトの評価
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 493.1億円（2022.6.30） | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| 資産の流入出 | 2021年：△7,956百万円 2020年：△3,176百万円 2019年：△1,475百万円 | ☆☆☆☆☆（Good） |
| トータルリターン | 直近3年：△9.71% 全期間：△243.16% 期間割：△11.58% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年：△30.43% | ― |
| 信託報酬 | 0.9020%（税込） | ☆☆☆（Bad） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：マイナス0.7ポイント | ☆☆☆☆（Normal） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.55 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：17.66 | ☆☆☆（Slightly Large） |
評価コメント
- 基準価額：国内の株式市場が下落したことなどことがマイナスに寄与しました。結果、前期33,894円から当期32,380円（前年比-1,514円）に上昇しました。
- 純資産総額：500億円程度の超巨大ファンドです。
- 資産の流入出：3年連続で資産流入していることに加え、流入額も単年で数十億円を超えています。
- トータルリターン：平均年率11.58%。目に見えるリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.9020%。インデックスファンドの中ではコストが重い部類に入ります。
- ベンチマークとの乖離：当期の基準価額の騰落率は、ベンチマークである東証株価指数（TOPIX）を0.7%下回りました。
- シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：ブレ幅はやや大きいです。
