東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2055（愛称：年金コンパス） / 東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2065（愛称：年金コンパス）
東京海上・ターゲット・イヤー・ファンドシリーズは、東京海上アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。
ターゲット・イヤー・ファンドシリーズには、ターゲット・イヤーの異なる4つの商品（東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2035（愛称：年金コンパス）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2035または2035）、東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2045（愛称：年金コンパス）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2045または2045）、東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2055（愛称：年金コンパス）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2055または2055）、東京海上－東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2065（愛称：年金コンパス）（以下、ターゲット・イヤー・ファンド2065または2065））があります。
ターゲット・イヤー・ファンド2055およびターゲット・イヤー・ファンド2065は、4つの資産（国内株式、国内債券、外国株式、外国債券）に投資する投資信託で、ベンチマークに4つの資産を代表する指数を合わせた（4指数）合成ベンチマークを採用しています。また、4つの資産の投資比率は、経過とともに変化します。設定時はリスク型資産（株式）優位の運用ですが、ターゲット・イヤー（2055年または2065年）近づくにつれて安定型資産（債券）優位の運用となり、ターゲット・イヤー後は純資産総額の15%が国内株式、55%が国内債券、15%が外国株式、15%外国債券で運用されます。
4つの資産への投資は、4つのマザーファンド（TMA・日本株TOPIX・マザーファンド、TMA・日本債券インデックス・マザーファンド、TMA・外国株式インデックス・マザーファンド、TMA・外国債券インデックス・マザーファンド）を通じて行います。4つのマザーファンドはすべてインデックスファンドであるため、ターゲット・イヤー・ファンド2035およびターゲット・イヤー・ファンド2045もインデックス型の運用になります。
東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2055（愛称：年金コンパス）および東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2065（愛称：年金コンパス）の交付目論見書（2022年10月26日）はこちら
東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2055（愛称：年金コンパス）の交付運用報告書（第3期：2022年1月25日）はこちら
東京海上・ターゲット・イヤー・ファンド2065（愛称：年金コンパス）の交付運用報告書（第3期：2022年1月25日）はこちら
基本情報
| ターゲット・イヤー・ファンド | 2055 | 2065 |
| 単位型・追加型 | 追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 | 資産複合 |
| 補足分類 | インデックス型 | インデックス型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2019年9月20日 | 2019年9月20日 |
| 決済日 | 毎年1月25日（休業日の場合は翌営業日） | 毎年1月25日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし | なし |
| 信託期間 | 無制限 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて | 一般・つみたて |
手数料
| ターゲット・イヤー・ファンド | 2055 | 2065 |
| 購入時手数料 | なし（ノーロード） | なし（ノーロード） |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） | 日々の純資産総額に年率0.3080%（税抜：年率0.2800%）以内をかけた額 | 日々の純資産総額に年率0.3080%（税抜：年率0.2800%）以内をかけた額 |
＊運用管理費用（信託報酬）は、ターゲット・イヤー（2055年または2065年）の決算日の翌日以降は、年率0.1980%（税抜：年率0.1800%）に下方修正される。
ファンドの目的
信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行う。
特色①
主として、以下のマザーファンドへの投資を通じて、実質的に国内外の株式および債券に分散投資を行う。
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
特色②
当初設定時は以下の資産配分比率を参考にポートフォリオを構築する。
| 国内株式 | 国内債券 | 外国株式 | 外国債券 | |
| 2035 | 31% | 28% | 31% | 10% |
| 2045 | 32% | 26% | 32% | 10% |
| 2055 | 34% | 22% | 34% | 10% |
| 2065 | 35% | 20% | 35% | 10% |
特色③
資産配分比率は、原則として、以下の方針で1年ごとに変更する。
①それぞれのターゲット・イヤー（2035年、2045年、2055年、2065年）の10年前（2025年、2035年、2045年、2055年）に近づくに従い、リスク性資産（株式）の比率を緩やかに減少させ、安定性資産（債券）の比率を緩やかに増加させる。
②ターゲット・イヤーの10年前からターゲット・イヤーに近づくに従い、リスク性資産の比率をさらに大きく引き下げ、安定性資産の比率をさらに大きく引き上げる。
特色④
ターゲット・イヤーの資産配分比率見直し実施日以降は、マザーファンドへの投資を通じた当該比率を一定とする。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：✕ |
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運用実績（2022年7月29日時点）
| ターゲット・イヤー・ファンド | 2055 | 2065 |
| 設定からの期間 | 3年（2019年9月20日～） | 3年（2019年9月20日～） |
| 基準価額の増減 | 10,000円⇒12,960円：△2,534円 | 10,000円⇒13,095円：△3,095円 |
| トータルリターン | △31.52%（2022年10月31日） | △33.11%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 4.1億円 | 7.2億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率） | 2020年△5.7% 2021年△8.3% 2022年△9.1% | 2020年△5.8% 2021年△8.6% 2022年△9.5% |
| 収益率 | 2019年△5.6% 2020年△6.2% 2021年△16.6% 2022年▲0.9% | 2019年△5.8% 2020年△6.4% 2021年△17.4% 2022年▲0.9% |
ターゲット・イヤー・ファンド2055
ターゲット・イヤー・ファンド2065
当サイトの評価
ターゲット・イヤー・ファンド2055
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 4.1億円（2022.7.29） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2021年：△175百万円 2020年：△28百万円 2019年： | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△8.76% 全期間：△31.52% 期間割：△10.22% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年：△27.21% | ― |
| 信託報酬 | 0.3080%（税込） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| ベンチマークとの乖離 | ― | ― |
| シャープレシオ | 直近3年：0.80 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 直近3年：10.98 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
ターゲット・イヤー・ファンド2065
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 7.2億円（2022.7.29） | ☆（Worst） |
| 資産の流入出 | 2021年：△387百万円 2020年：△53百万円 2019年： | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△9.18% 全期間：△33.11% 期間割：△10.74% | ☆☆☆☆（Normal） |
| 騰落率 | 直近3年：△28.60% | ― |
| 信託報酬 | 0.3080%（税込） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| ベンチマークとの乖離 | ― | ― |
| シャープレシオ | 直近3年：0.81 | ☆☆☆☆（Normal） |
| 標準偏差 | 直近3年：11.38 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
評価コメント
- 基準価額：国内および外国の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、ターゲット・イヤー・ファンド2055は前期11,445円から当期12,487円（前年比1,042円）に上昇し、ターゲット・イヤー・ファンド2065は前期11,490円から当期12,579円（前年比1,089円）に上昇しました。
- 純資産総額： 2ファンドとも10億円に満たない極小規模のファンドです。
- 資産の流入出：2ファンドとも2年連続で資産が流入していますが、流入額は微々たるものです。
- トータルリターン：2ファンドとも平均年率10%程度。目に見えるリターンが期待できます。
- 信託報酬：税込み0.3080%。インデックスファンドの中では平均的な数字です。
- ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
- シャープレシオ：2ファンドともリスクに対するリターンは平均的です。
- 標準偏差：2ファンドともブレ幅はやや小さいです。
