大和－iFree TOPIXインデックス

X

大和－iFree TOPIXインデックス（以下、iFree TOPIXインデックス）は、大和アセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドです。

iFreeシリーズには、スタンダードなインデックス投資をする「iFree」、個性的なインデックスに投資する「iFree NEXT」、有望株に投資する「iFree レバレッジ」、テーマ型ファンドの「iFree Active」、ETFに投資する「iFree ETF」があります。このうち、つみたてNISAに対応しているのは「iFree」だけです。

iFree TOPIXインデックスは、国内の株式に投資をする投資信託で、ベンチマークに東証株価指数（TOPIX）を採用しています。そのため、国内の幅広い銘柄でポートフォリオを構築しています。

国内の株式への投資は、1つのマザーファンド（TOPIXインデックス・マザーファンド）を通じて行います。TOPIXインデックス・マザーファンドはインデックスファンドであるため、iFree TOPIXインデックスもインデックス型の運用になります。

iFree TOPIXインデックスの交付目論見書（2022年12月14日）はこちら

iFree TOPIXインデックスの交付運用報告書（第6期：2022年9月20日）はこちら

基本情報

単位型・追加型	追加型
投資対象地域	国内・日本
投資対象資産	株式
補足分類	インデックス型
投資形態	ファミリーファンド
設定日	2016年9月8日
決済日	毎年9月19日（休業日の場合は翌営業日）
収益配分	年1回
為替ヘッジ	―
信託期間	無制限
NISA	一般・つみたて

手数料

購入時手数料	なし（ノーロード）
信託財産留保額	なし
運用管理費用（信託報酬）	日々の純資産総額に年率0.1540%（税抜：年率0.1400%）以内をかけた額

ファンドの目的・特色

わが国株式に投資し、投資効果を東証株価指数（TOPIX）の動きに連動させることを目指す。

東証株価指数（TOPIX）
東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。

上位組み入れ銘柄

取り扱い証券会社

SBI証券	取り扱い：〇
楽天証券	取り扱い：〇
松井証券	取り扱い：〇
SMBC日興証券	取り扱い：〇
マネックス証券	取り扱い：〇

運用実績（2022年99月30日時点）

設定からの期間	6年（2016年9月8日～）
基準価額の増減	10,000円⇒15,612円：5,612円
トータルリターン	68.85%（2022年11月30日）
純資産総額	78.0億円
分配金実績	発生していない（累計0円）
騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率）	2020年：4.2%・1.8% 2021年：28.2%・25.6% 2022年：(3.5%)・(5.7%)
収益率	2018年：(18.2%) 2019年：17.9% 2020年：7.3% 2021年：12.7% 2022年：(5.8%)

当サイトの評価

項目	数値	評価
純資産総額	78.0億円（2022.9.30）	☆☆☆（Bad）
資産の流入出	2020年：865百万円 2021年：3,803百万円 2022年：2,163百万円	☆☆☆☆（Normal）
トータルリターン	3年：7.76% 5年：4.36% 設定来：8.87%	☆☆☆（Bad）
騰落率	1年：(3.5%) 3年：28.9%	☆☆☆☆（Normal）
信託報酬	0.1540%（税込）	☆☆☆☆☆☆（Great）
ベンチマークとの乖離	プラス2.4ポイント	☆（Worst）
シャープレシオ	3年：0.57 5年：0.36 設定来：0.69	☆☆☆☆（Normal）
標準偏差	3年：15.12 5年：14.96 設定来：14.06	☆☆☆☆（Middle）

評価コメント

基準価額：国内の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、前期16,985円から当期16,386円（前年比-599円）に下落しました。
純資産総額：70億円の中堅ファンドです。
資産の流入出：3年連続で資産が流入しています。流入額はそれなりです。
トータルリターン：（直近3年間の）年率7.76%。堅実なリターンが期待できます。
信託報酬：税込み0.1540%。インデックスファンドの中でもトップクラスの低コストです。
ベンチマークとの乖離：ベンチマークである東証株価指数（TOPIX）を大きく上回っています。
シャープレシオ：リスクに対するリターンは平均的です。
標準偏差：基準価額のブレ幅は平均的です。

総評

大和－iFree TOPIXインデックス（以下、iFree TOPIXインデックス）は、国内の株式に投資をする投資信託で、ベンチマークに東証株価指数（TOPIX）を採用しています。そのため、国内の幅広い銘柄でポートフォリオを構築しています。

iFreeシリーズは大和アセットマネジメント株式会社の代表的な商品群です。また、iFreeシリーズの中にもいくつかのグループがあり、その中で唯一つみたてNISAに対応しているのが、「iFree」となります。ただし、15の商品すべてがつみたてNISAに対応しているわけではなく、そのうちの9つがつみたてNISAに対応しています。

iFreeについては、運用方針がほとんど同じであるため、交付目論見書は15のうちの1つを見ておけば十分です。その1つの交付目論見書を見て興味を惹かれたら、投資対象、指数、運用成績を見て、15のうちのどのファンドに投資するか決めればいいと思います。大和－iFree 日経225インデックス（以下、iFree 日経225インデックス）およびiFree TOPIXインデックスは、つみたてNISAに対応しているiFree9つの中で、大和－iFree JPX日経400インデックス（以下、iFree JPX日経400インデックス）に並び、国内の株式のみに投資するファンドです。

国内の株式市場は、期初から2021年11月中旬にかけては底堅く推移しました。年末は上値の重い展開になり、2022年に入ってからは下落しました。2022年2月下旬から3月下旬にかけては反発しました。その後、反発する局面があった一方で、調整する局面もあり、一進一退の展開となりました。2022年6月中旬以降は反発しましたが、期末は下落しました。

運用成績は総じて平凡です。ただし、どの項目においてもiFree 日経225インデックスに劣ります。だからと言って、当ファンドが悪い商品であるということはありません。トータルリターンも年率7～8%と、堅実な収益が期待できます。資産についても控えめながら着実に増えています。また、iFree 日経225インデックスよりも分散投資が利いており、標準偏差はリスク型資産に投資していながらも、平均的な数字に落ち着いています。

Follow me!

@100hata_tomato