au－auスマート・ベーシック（安定） / au－auスマート・ベーシック（安定成長）

　

　

auスマート・ベーシックシリーズは、auアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファンド・オブ・ファンズ方式のアクティブファンドです。

auスマート・ベーシックシリーズには、つみたてNISA対応のau－auスマート・ベーシック（安定）（以下、auスマート・ベーシック（安定））およびau－auスマート・ベーシック（安定成長）（以下、スマート・ベーシック（安定成長））、つみたてNISA非対応（一般NISAには対応）のau－auスマート・ベーシック（成長）、au－auスマート・ベーシック（高成長）の4つのタイプがあります。

auスマート・ベーシック（安定）は、4つの資産（国内株式、外国株式、国内債券、外国債券）に投資する投資信託です。auスマート・ベーシック（安定成長）は、6つの資産（国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券）に投資する投資信託です。

4つの資産または6つの資産への投資は、4つまたは6つの適格機関投資家専用ファンド（日本株式インデックスファンド（FOFs用）、日本債券インデックスファンド（FOFs用）、外国株式インデックスファンド（FOFs用）、外国債券インデックスファンド（FOFs用）、新興国株式インデックスファンド（FOFs用）、新興国債券インデックスファンド（FOFs用））を通じて行います。

　

auスマート・ベーシック（安定・安定成長）の交付目論見書（2022年12月21日）はこちら

auスマート・ベーシック（安定・安定成長）の交付運用報告書（第4期：2022年9月20日）はこちら

　

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基本情報

auスマート・ベーシック	安定	安定成長
単位型・追加型	追加型	追加型
投資対象地域	内外・グローバル（日本を含む）	内外・グローバル（日本を含む）
投資対象資産	資産複合	資産複合
補足分類	アクティブ型	アクティブ型
投資形態	ファンド・オブ・ファンズ	ファンド・オブ・ファンズ
設定日	2018年9月19日	2018年9月19日
決済日	毎年9月18日（休業日の場合は翌営業日）	毎年9月18日（休業日の場合は翌営業日）
収益配分	年1回	年1回
為替ヘッジ	なし	なし
信託期間	無制限	無制限
NISA	一般・つみたて	一般・つみたて

　

手数料

auスマート・ベーシック	安定	安定成長
購入時手数料	なし（ノーロード）	なし（ノーロード）
信託財産留保額	なし	なし
運用管理費用（信託報酬）	日々の純資産総額に年率0.3850%（税抜：年率0.3500%）以内をかけた額	日々の純資産総額に年率0.3850%（税抜：年率0.3500%）以内をかけた額

　

ファンドの目的

信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指して運用を行う。

　

特色①

投資対象ファンドへの投資を通じて、内外の債券、株式に投資を行い、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指す。

東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。

NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。

MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。

FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。

FTSE RAFI エマージング・インデックス FTSE International Limitedが算出する新興国株式のファンダメンタルインデックスです。流動性基準、時価総額基準、浮動株基準を満たした新興国株式の中から、4つのファンダメンタル指標（株主資本、キャッシュフロー、売上、配当）に着目して、構成銘柄の選出と組み入れ比率を決定しています。

JPモルガン・ガバメント・ポンド・インデックス－エマージング・マーケッツ・グローバル・ダイバーシファイド（JPモルガ・GBI-EMGD） JPモルガンが算出する新興国債券の市場動向を表す指標です。新興国の現地通貨建てで発行されている債権の時価総額を加重平均して指数化しています。

　

特色②

各資産の投資比率が異なる2つのファンドを用意している。

　

取り扱い証券会社

SBI証券	取り扱い：〇
楽天証券	取り扱い：〇
松井証券	取り扱い：〇
SMBC日興証券	取り扱い：✕
マネックス証券	取り扱い：✕

　

運用実績（2022年9月30日時点）

auスマート・ベーシック	安定	安定成長
設定からの期間	4年（2018年9月19日～）	4年（2018年9月19日～）
基準価額の増減	10,000円⇒10,528円：528円	10,000円⇒11,092円：1,092円
トータルリターン	6.19%（2022年11月30日）	12.79%（2022年11月30日）
純資産総額	9.4億円	22.0億円
分配金実績	発生していない（累計0円）	発生していない（累計0円）
騰落率（基準価額：ベンチマーク騰落率）	2020年：1.1% 2021年：6.1% 2022年：(2.0%)	2020年：1.4% 2021年：11.2% 2022年：(0.7%)
収益率	2018年：(2.6%) 2019年：5.5% 2020年：2.1% 2021年：3.8% 2022年：(3.3%)	2018年：(4.4%) 2019年：8.8% 2020年：2.7% 2021年：7.0% 2022年：(3.0%)

auスマート・ベーシック（安定）

auスマート・ベーシック（安定成長）

　

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当サイトの評価

auスマート・ベーシック（安定）

項目	数値	評価
純資産総額	9.4億円（2022.9.30）	☆（Worst）
資産の流入出	2020年：152百万円 2021年：267百万円 2022年：435百万円	☆☆☆（Bad）
トータルリターン	3年：1.14% 5年： 設定来：1.45%	☆☆（Very Bad）
騰落率	1年：(2.0%) 3年：5.2%	☆☆☆（Bad）
信託報酬	0.3850%（税込）	☆☆☆☆☆（Good）
ベンチマークとの乖離	—	―
シャープレシオ	3年：0.34 5年： 設定来：0.40	☆☆☆（Bad）
標準偏差	3年：3.54 5年： 設定来：3.56	☆☆☆☆☆☆☆（Minimum）

auスマート・ベーシック（安定成長）

項目	数値	評価
純資産総額	22.0億円（2022.9.30）	☆☆（Very Bad）
資産の流入出	2020年：339百万円 2021年：660百万円 2022年：1,070百万円	☆☆（Very Bad）
トータルリターン	3年：3.02% 5年： 設定来：2.93%	☆☆（Very Bad）
騰落率	1年：(0.7%) 3年：11.9%	☆☆☆（Bad）
信託報酬	0.3850%（税込）	☆☆☆☆☆（Good）
ベンチマークとの乖離	―	―
シャープレシオ	3年：0.52 5年： 設定来：0.47	☆☆☆☆（Normal）
標準偏差	3年：6.13 5年： 設定来：6.28	☆☆☆☆☆☆（Small）

　

評価コメント

• 基準価額：世界の株式市場が下落したことなどがマイナスに寄与しました。結果、auスマート・ベーシック（安定）は前期10,883円から当期10,669円（前年比-214円）に下落し、auスマートベーシック（安定成長）は前期11,393円から当期11,316円（前年比-77円）に下落しました。
• 純資産総額：auスマート・ベーシック（安定）は10億円に満たない極小規模のファンドで、auスマート・ベーシック（安定成長）は30億円未満の小規模ファンドです。
• 資産の流入出：2ファンドとも3年連続で資産が流入しています。ただし、流入額は微々たるものです。
• トータルリターン（3年）：2ファンドとも年率5%未満。大きなリターンは期待できません。
• 信託報酬：2ファンドとも税込み0.3850%。低コストであると言えます。
• ベンチマークとの乖離：交付運用報告書にベンチマーク騰落率の記載がないため、評価の対象としていません。
• シャープレシオ：リスクに対するリターンは、auスマート・ベーシック（安定）がやや小さく、auスマート・ベーシック（安定成長）が平均的です。
• 標準偏差：ブレ幅は2ファンドともかなり小さいです。