SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング20） / SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング30） / SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング40）
ハッピーエイジング・ファンドシリーズは、SOMPOアセットマネジメント株式会社（委託会社）のファミリーファンド方式のインデックスファンドのシリーズ商品です。
ハッピーエイジング・ファンドシリーズは、5つの資産（国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券、新興国株式）に投資する投資信託です。同シリーズには、5つの資産の投資比率の異なる5つの商品が存在します。そのうち、つみたてNISAに対応する商品が、SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング20）（以下、ハッピーエイジング20または20）、SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング30）（以下、ハッピーエイジング30または30）、SOMPO－ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング40）（以下、ハッピーエイジング40または40）です。それぞれの名称は、株式（国内株式、先進国株式、新興国株式）の投資比率によって決められています。ハッピーエイジング20は株式の投資比率が90%、ハッピーエイジング30は株式の投資比率が70%、ハッピーエイジング40は株式の投資比率が50%となっています。
5つの資産への投資は、5つのマザーファンド（SJAM・ラージキャップ・バリュー・マザーファンド、SJAM・スモールキャップ・マザーファンド、損保ジャパン・日本債券・マザーファンド、損保ジャパン-TCW・外国株式・マザーファンド、損保ジャパン・外国債券（為替ヘッジなし）・マザーファンド）を通じて行います。5つのマザーファンドはインデックスファンドとアクティブファンドが混在するため、ハッピーエイジング20、ハッピーエイジング30、ハッピーエイジング40は相対的にアクティブ型の運用になります。
ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング20・30・40）の交付目論見書（2022年10月15日）はこちら
ハッピーエイジング・ファンド（ハッピーエイジング20・30・40）の交付運用報告書（第22期：2022年7月15日）はこちら
基本情報
| 単位型・追加型 | 追加型 |
| 投資対象地域 | 内外・グローバル（日本を含む） |
| 投資対象資産 | 資産複合 |
| 補足分類 | アクティブ型 |
| 投資形態 | ファミリーファンド |
| 設定日 | 2000年7月31日 |
| 決済日 | 毎年7月15日（休業日の場合は翌営業日） |
| 収益配分 | 年1回 |
| 為替ヘッジ | なし |
| 信託期間 | 無制限 |
| NISA | 一般・つみたて |
手数料
| 購入時手数料 | 購入申込受付日の基準価額に対して2.20%（税抜：2.0%）以内をかけた額（上限） |
| 信託財産留保額 | なし |
| 運用管理費用（信託報酬） 20・30・40 | 日々の純資産総額に年率1.6170%（税抜：年率1.4700%）・年率1.4850%（税抜：年率1.3500%）・年率1.3200%（税抜：1.2000%）以内をかけた額 |
ファンドの目的
日本および世界各国の株式や公社債を実質的な主要投資対象とし、中長期的に信託財産の着実な成長を目標として運用を行う。
特色①
国内株式および国内債券にとどまらず、世界各国の株式および債券に積極的に分散投資を行うことによって、リスクを軽減しつつ信託財産の着実な成長と安定した収益の確保を目指す。
| 東証株価指数（TOPIX） 東京証券取引所市場第一部に上場しているすべての日本企業（国内の普通株式の全銘柄）を対象とした株式指数です。昭和43年（1968年）1月4日の時価総額を100として、その後の時価総額を指数化したものです。 |
| NOMURA-BPI総合 野村証券が算出する日本の公社債の流通市場の動向を表す指数です。インカムゲインを考慮した時価総額加重平均で算出します。 |
| MSCI コクサイ・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する外国株式の株価指数です。日本を除く先進国22か国の大型株と中型株で構成されています。浮動株（市場で流通・売買されている動きのある株式）ベースの時価総額加重平均で算出しています。 |
| FTSE 世界国債インデックス City Group Index社が算出する先進国の国債の流通市場の動向を表す指数です。もともとはCity 世界国債インデックスと呼ばれていました。 |
| MSCI エマージング・マーケット・インデックス Morgan Stanley Capital International（MSCI）社が算出する新興国株式の株価指数です。新興国の大型株と中型株で構成され、時価総額加重平均で算出しています。 |
特色②
長期的な観点から基準資産配分比率を決定し、当該比率を目途に投資を行う。
特色③
各ファンドの特徴は、以下のとおりである。
| ハッピーエイジング20 | 国内外の株式の基準組み入れ比率を90%とするファンドです。5つのファンドの中では最もリスクが高く、投資期間が長く積極的な運用に適しています。 |
| ハッピーエイジング30 | 国内外の株式の基準組み入れ比率を70%とするファンドです。5つのファンドの中では比較的リスクが高く、資産の成長性を重視した運用に適しています。 |
| ハッピーエイジング40 | 国内外の株式の基準組み入れ比率を50%とするファンドです。5つのファンドの中ではリスクレベルは中位に位置し、リスクとリターンのバランスのとれた運用に適しています。 |
特色④
投資目的、投資期間、リスク許容度などに応じて、リスク水準の異なる5つのファンドから選択できる（つみたてNISA対応の商品については3つのファンド）。
特色⑤
各ファンドの運用は、特色①の個別資産ごとのベンチマークを基準資産配分比率で加重平均したものを総合ベンチマークとし、これを上回る運用成果を目指す。
取り扱い証券会社
| SBI証券 | 取り扱い：〇 |
| 楽天証券 | 取り扱い：〇 |
| 松井証券 | 取り扱い：〇 |
| SMBC日興証券 | 取り扱い：〇 |
| マネックス証券 | 取り扱い：〇 |
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運用実績（2022年7月29日時点）
| 設定からの期間 | 22年（2000年7月31日～） |
| 基準価額の増減 | 20 10,000円⇒18,810円：△7,841円 30 10,000円⇒18,237円：△7,391円 40 10,000円⇒16,974円：△6,507円 |
| トータルリターン（設定来） | 20 △92.72%（2022年10月31日） 30 △85.28%（2022年10月31日） 40 △70.71%（2022年10月31日） |
| 純資産総額 | 20 152.7億円 30 175.0億円 40 216.5億円 |
| 分配金実績 | 発生していない（累計0円） |
| 騰落率（基準価額騰落率） | ハッピーエイジング20 2020年▲2.7%・△3.0% 2021年△26.5%・△26.0% 2022年△5.1%・△0.5% ハッピーエイジング30 2020年▲1.1%・△3.6% 2021年△19.9%・△19.8% 2022年△4.5%・△0.7% ハッピーエイジング40 2020年▲0.9%・△2.4% 2021年△14.0%・△13.9% 2022年△2.0%・▲0.2% |
| 収益率 20・30・40 | 2018年▲15.5%・▲13.0%・▲9.1% 2019年△16.1%・△12.8%・△9.5% 2020年▲1.0%・▲0.5%・▲0.3% 2021年△21.1%・△15.6%・△10.5% 2022年△3.2%・△3.3%・△1.5% |
当サイトの評価
ハッピーエイジング20
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 152.7億円（2022.7.29） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流出入 | 2021年：△755百万円 2020年：△43百万円 2019年：△140百万円 | ☆☆☆（Bad） |
| トータルリターン | 直近3年：△9.79% 全期間：△92.72% 期間割：△4.17% | ☆☆（Danger） |
| 騰落率 | 直近3年：△29.36% | ― |
| 信託報酬 | 1.6170%（税込） | ☆☆（Danger） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：プラス4.6ポイント | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.72 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：13.62 | ☆☆☆☆（Middle） |
ハッピーエイジング30
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 175.0億円（2022.7.29） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流出入 | 2021年：△476百万円 2020年：△164百万円 2019年：△362百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△7.64% 全期間：△85.28% 期間割：△3.83% | ☆☆（Danger） |
| 騰落率 | 直近3年：△22.43% | ― |
| 信託報酬 | 1.4850%（税込） | ☆☆（Danger） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：プラス3.8ポイント | ☆☆☆☆☆☆（Great） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.72 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：10.63 | ☆☆☆☆☆（Slightly Small） |
ハッピーエイジング40
| 項目 | 数値 | 評価 |
| 純資産総額 | 216.5億円（2022.7.29） | ☆☆☆☆☆（Good） |
| 資産の流出入 | 2021年：△906百万円 2020年：△638百万円 2019年：△1,182百万円 | ☆☆☆☆（Normal） |
| トータルリターン | 直近3年：△4.75% 全期間：△70.71% 期間割：△3.18% | ☆☆（Damger） |
| 騰落率 | 直近3年：△13.65% | ― |
| 信託報酬 | 1.3200%（税込） | ☆☆☆（Bad） |
| ベンチマークとの乖離 | 2022年：プラス2.2ポイント | ☆☆☆☆☆（Good） |
| シャープレシオ | 直近3年：0.62 | ☆☆☆（Bad） |
| 標準偏差 | 直近3年：7.61 | ☆☆☆☆☆☆（Small） |
評価コメント
- 基準価額：外国の株式市場が上昇したことなどがプラスに寄与しました。結果、ハッピーエイジング20は前期17,449円から当期18,338円（前年比889円）に上昇し、ハッピーエイジング30は前期17,142円から当期17,915円（前年比773円）に上昇し、ハッピーエイジング40は前期16,425円から当期16,752円（前年比327円）に上昇しました。
- 純資産総額：3ファンドとも100億円超の安定した規模のファンドです。
- 資産の流出入：3ファンドとも資産は流入傾向にありますが、流入量は緩やかです。単月で見るとマイナスになっているときもあります。
- トータルリターン：3ファンドとも平均で年率5%に届いていません。リターンを感じることはほとんどないでしょう。
- 信託報酬：3ファンドとも税込み1.2%超。アクティブファンドの中でもあまり良い数字ではありません。
- ベンチマークとの乖離：ハッピーエイジング20の当期の基準価額の騰落率は、合成ベンチマークを4.6%上回りました。ハッピーエイジング30の当期の基準価額の騰落率は、合成ベンチマークを3.8%上回りました。ハッピーエイジング40の当期の基準価額の騰落率は、合成ベンチマークを2.2%上回りました。
- シャープレシオ：3ファンドともリスクに対するリターンはやや小さいです。
- 標準偏差：3ファンともブレ幅は小さい傾向にあります。リスク型資産の投資比率に比例して、当該数字も増減します。
